隨著時代周期與企業(yè)周期的交織演變，中國第一代創(chuàng)業(yè)者經(jīng)過數(shù)十載耕耘，不僅企業(yè)資產(chǎn)顯著增長，家族財富也累積至相當規(guī)模。從全球范圍來看，全球500家大型企業(yè)中家族企業(yè)約占35％。在中國，家族企業(yè)發(fā)展至今，其創(chuàng)始人大多已至退休之年，因此，高達70%的家族企業(yè)不可避免地需面對企業(yè)傳承的課題。對于家族企業(yè)而言，確保事業(yè)長青與家族繁榮是每位創(chuàng)始人矢志追求的目標。然而，如何有效管理家族產(chǎn)業(yè)、金融資產(chǎn)與人力資本，成為實現(xiàn)這一宏偉目標所面臨的極大挑戰(zhàn)。
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12月13日，金石財策與睿德仕咨詢聯(lián)合主辦的“家族財富管理與人力資本建設(shè)專題研討會”在上海成功舉辦。金石財策聯(lián)合創(chuàng)始人、CEO劉干霄博士，睿德仕咨詢首席顧問、民企傳承管理實戰(zhàn)專家楊勇先生作為主旨演講嘉賓，與民企創(chuàng)一代、新生代企業(yè)家，以及金融從業(yè)人士等近60人共聚一堂，探討了極具前瞻性的趨勢、洞見和最佳實踐。本次活動不僅為前沿知識的分享搭建了優(yōu)質(zhì)的交流平臺，更為多元思維的激發(fā)與代際傳承能力的提升帶來了深刻啟示。
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家族財富管理
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劉干霄作為中國社會科學院產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟學博士、ISOFP國際金融專業(yè)人士協(xié)會中國組專家、中國人民大學商學院、國家會計學院等MBA課程校外導(dǎo)師，深諳大類資產(chǎn)配置與家族財富管理實務(wù)，為多家商業(yè)銀行、信托公司、保險機構(gòu)及知名律所財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型提供咨詢解決方案，多次受邀出席《財經(jīng)》全球財富管理論壇并做專題分享，著有《重新定義理財顧問》《中國家族辦公室管理前沿》等。他以“財富管理趨勢洞察與全球資產(chǎn)配置建議”為主題進行了精彩分享。
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中國逐漸進入「富足時代」，高凈值及家族客群資產(chǎn)規(guī)模持續(xù)增長，現(xiàn)已成為全球第二大財富管理市場。與此同時，世界地緣政治和經(jīng)濟競爭加劇，中國面臨跨越“中等收入陷阱”的挑戰(zhàn)，高凈值及家族財富保護正面臨系統(tǒng)性挑戰(zhàn)，需要全方位保護。劉干霄博士指出，時代變局下，世界百年未有之大變局加速演進，科技革命與大國博弈相互交織，高技術(shù)領(lǐng)域成為國際競爭的最前沿和主戰(zhàn)場，深刻重塑全球秩序和發(fā)展格局。在此背景下，我國展現(xiàn)出強大的內(nèi)在優(yōu)勢，包括科技原創(chuàng)能力、超大規(guī)模市場、豐富應(yīng)用場景、強大的科技成果產(chǎn)業(yè)化能力等內(nèi)在能力，這些在基礎(chǔ)設(shè)施、生產(chǎn)要素和產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策方面形成良好支撐，共同為我國在全球科技競爭中占據(jù)有利地位奠定了堅實基礎(chǔ)。
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劉干霄博士分析指出，財富增長與時代的演進息息相關(guān)。隨著中國經(jīng)濟含“新”量占比的持續(xù)提升，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)中的新老替換在加速完成，以“科技、產(chǎn)業(yè)、資本市場”良性循環(huán)的“新三角”，正在逐漸取代以“房地產(chǎn)、基建、銀行”相互支撐的 “舊三角”。此種環(huán)境下的投資與財富管理邏輯發(fā)生深刻變遷，高凈值家庭及家族客戶也需緊跟時代節(jié)奏，全面提升創(chuàng)一代?“傳的智慧”與富二代“承的能力”，通過“完整資產(chǎn)負債表”的管理，實現(xiàn)以安全為前提、以發(fā)展為核心、實現(xiàn)家財家業(yè)家人的均衡發(fā)展。他建議，高凈值家庭資產(chǎn)配置的財富策略應(yīng)加快走向“證券化、機構(gòu)化、全球化、家辦化”。
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參考國際經(jīng)驗，領(lǐng)先的財富管理機構(gòu)已不再完全專注于產(chǎn)品本身，而是強調(diào)提供財富規(guī)劃方案與建議，在客戶生活中扮演籌劃者、管理者與合作者的核心角色。劉干霄博士分享了金石財策在財富管理領(lǐng)域的行業(yè)優(yōu)勢與獨特價值。金石財策歷經(jīng)十年發(fā)展，積累了深厚的專業(yè)能力與優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)業(yè)資源，能夠提供多資產(chǎn)類別的配置策略與建議，以及保險規(guī)劃、信托規(guī)劃、法稅規(guī)劃等服務(wù)，初步搭建完成了跨市場、跨周期、跨國別的財富與投資管理服務(wù)體系。金石財策深諳超高凈值個人、家庭及企業(yè)平衡發(fā)展之道，在聚焦委托人的金融資本和家族企業(yè)管理同時，也對其家族的文化資本、社會資本及人力資本系統(tǒng)管理提供輔助決策，以維持和提升其家族永續(xù)生存能力、持續(xù)發(fā)展能力及核心社會價值。
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人力資本建設(shè)
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楊勇先生作為知名組織能力建設(shè)和人才管理實戰(zhàn)專家，擔任多家家族企業(yè)和上市公司管理顧問、創(chuàng)投機構(gòu)投后管理顧問。具有20年組織與人力資源管理以及咨詢行業(yè)經(jīng)驗，領(lǐng)導(dǎo)實施過多項業(yè)務(wù)和組織變革項目，經(jīng)歷過多個組織從0到1的創(chuàng)新階段、業(yè)務(wù)高速發(fā)展，以及組織調(diào)整和變革發(fā)展階段，推動戰(zhàn)略落地成效顯著。會上他以“人才驅(qū)動產(chǎn)業(yè) 激發(fā)長青活力——新時代下的家族企業(yè)組織與人才管理”為主題展開分享。
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面對復(fù)雜多變的外部環(huán)境，我們需要深刻理解企業(yè)的本質(zhì)，理解企業(yè)發(fā)展的全生命周期，設(shè)計出企業(yè)的價值創(chuàng)造、傳遞和獲取的全過程，并在過程中找到支持企業(yè)持續(xù)發(fā)展的業(yè)務(wù)與創(chuàng)新、組織與人才兩條曲線，通過業(yè)務(wù)、團隊、資本“三駕馬車”驅(qū)動企業(yè)在發(fā)展中決勝未來，完成內(nèi)生增長和外延擴張。楊勇先生提出家族企業(yè)基業(yè)長青的組織管理羅盤，其本質(zhì)是圍繞客戶的價值創(chuàng)造、組織的可持續(xù)發(fā)展與人才的不間斷迭代。
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在代際傳承中家族企業(yè)面臨著多重挑戰(zhàn)，包括企業(yè)經(jīng)營戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、家族產(chǎn)業(yè)傳承發(fā)展，以及多代企業(yè)家在企業(yè)經(jīng)驗發(fā)展目標的偏差，還有內(nèi)部溝通上的不對稱、傳統(tǒng)精神與創(chuàng)新想法的碰撞、內(nèi)部管理的不同聲音等。面對上述挑戰(zhàn)，傳承管理模式的選擇和謀劃顯得尤為關(guān)鍵。楊勇先生在傳承的意識、發(fā)展的規(guī)劃、交接的信任、認知的差異這四個維度梳理出應(yīng)對策略，提出了包括“聚焦主航道，增收多元化”，“動態(tài)投資源，重產(chǎn)出創(chuàng)新”，“推卓越運營，做資本布局”，“穩(wěn)管控機制，服務(wù)全產(chǎn)業(yè)”的四位一體策略，強調(diào)了在傳承過程中對人才的重視、成長的管理，以及對企業(yè)運營和資本布局的動態(tài)管理。
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通過對家族企業(yè)的人才結(jié)構(gòu)局限性、內(nèi)生與空降融合、越過規(guī)則干預(yù)決策、“元老”的發(fā)展與退出、家人管理的規(guī)范、交接班時期代際矛盾的六大障礙解析和睿德仕咨詢陪跑服務(wù)家族企業(yè)最佳實踐的分享，楊勇先生指出家族企業(yè)卓越發(fā)展六步法：澄清未來去哪里、了解現(xiàn)在在哪里、做好主業(yè)優(yōu)化與規(guī)劃布局第二曲線、明確家族治理規(guī)范、推動組織的人才運營，為家族企業(yè)破解代際傳承挑戰(zhàn)，以及傳承之路的穩(wěn)步前行提供了有效建議。他強調(diào)，“以人為本，活力之源”不僅是激發(fā)家族企業(yè)基業(yè)長青的密碼，也是中國家族企業(yè)東方智慧與長青之道的重要組成部分。
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此次研討會的成功舉辦，不僅為家族企業(yè)企業(yè)家、金融從業(yè)人士提供了一個高規(guī)格、高質(zhì)量的交流平臺，更為推動中國家族企業(yè)代際傳承與可持續(xù)發(fā)展注入了新的活力與動力。劉干霄博士與楊勇先生等領(lǐng)域資深人士分享的精準內(nèi)容，更是為研討會增添了濃厚的專業(yè)氛圍與實戰(zhàn)色彩，讓參會者受益匪淺。參會者們紛紛表示，他們不僅收獲了寶貴的經(jīng)驗和知識，還結(jié)識了眾多志同道合的伙伴，為未來的合作與發(fā)展奠定了堅實的基礎(chǔ)。