?隨著中國(guó)富裕階層群體的快速擴(kuò)大，專業(yè)化財(cái)富管理需求井噴，而且較之前更加復(fù)雜化與個(gè)性化。全面風(fēng)險(xiǎn)管理、大類資產(chǎn)配置、退休規(guī)劃、稅務(wù)籌劃、財(cái)富傳承等綜合財(cái)富管理服務(wù)成為了高凈值客戶的剛需。

客戶財(cái)富管理需求的轉(zhuǎn)變給銀行、保險(xiǎn)等傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)及顧問(wèn)帶來(lái)了巨大挑戰(zhàn)，同質(zhì)化的服務(wù)模式與內(nèi)容不再受歡迎，巨大的財(cái)富管理需求超出了常規(guī)顧問(wèn)的能力邊界。該如何御風(fēng)而上提供高凈值客戶關(guān)心的財(cái)富管理綜合服務(wù)？日前，中信保誠(chéng)北京分公司的再一次的專業(yè)創(chuàng)新值得行業(yè)借鑒。

祖佑家族財(cái)富管理與傳承辦公室發(fā)布會(huì)揭牌儀式

11月9日，“祖佑家族財(cái)富管理與傳承辦公室”（以下簡(jiǎn)稱“祖佑辦公室”）發(fā)布會(huì)在北京成功舉辦。本次活動(dòng)除了邀請(qǐng)中信保誠(chéng)人壽北京分公司總經(jīng)理陳忠德先生、北京分公司營(yíng)銷渠道總經(jīng)理于海龍先生、煒衡律師事務(wù)所合伙創(chuàng)始人林飛先生、福布斯中國(guó)保險(xiǎn)精英評(píng)選會(huì)主席梁輝先生、金石財(cái)策顧問(wèn)有限公司CEO劉干霄先生出席外，還邀請(qǐng)了近百名高凈值客戶共同參與見(jiàn)證了這一行業(yè)盛會(huì)。

祖佑辦公室融合行業(yè)優(yōu)質(zhì)資源，匯聚財(cái)稅法領(lǐng)域?qū)＜遥铝τ跒楦邇糁悼蛻籼峁┖弦?guī)、專業(yè)、創(chuàng)新的私人財(cái)富管理服務(wù)，內(nèi)容包含大額保單、家族信托、資產(chǎn)配置、稅務(wù)規(guī)劃以及富有品質(zhì)的泛金融服務(wù)，助力家族財(cái)富高效管理與有序傳承。

祖佑辦公室的成立對(duì)于目前的保險(xiǎn)行業(yè)來(lái)講意義重大，標(biāo)志著保險(xiǎn)服務(wù)的重大創(chuàng)新。目前不少保險(xiǎn)從業(yè)者雖有感于市場(chǎng)需求的變化，但受制于專業(yè)與資源的限制，還只能停留在單純的保險(xiǎn)銷售理念創(chuàng)新和客戶生活服務(wù)上，而對(duì)財(cái)富規(guī)劃、資產(chǎn)配置與事務(wù)管理等核心服務(wù)卻無(wú)能為力。

祖佑辦公室創(chuàng)始人、中信保誠(chéng)北京分公司總監(jiān)周杰女士在公司大力支持下，專業(yè)創(chuàng)新跨界融合，通過(guò)成立開放式家族辦公室的聯(lián)合運(yùn)營(yíng)模式，不僅符合行業(yè)監(jiān)管與合規(guī)要求，而且還有效地降低了運(yùn)營(yíng)成本，并極大地提升了辦公室的服務(wù)能力與品質(zhì)，這種國(guó)外盛行的精品財(cái)富管理辦公室模式也實(shí)現(xiàn)了率先在中信保誠(chéng)的落地踐行。

發(fā)布會(huì)上，中信保誠(chéng)人壽北京分公司總經(jīng)理陳忠德先生在致辭中介紹了近兩年公司在滿足高凈值客戶需求方面所做的努力，對(duì)周杰女士加盟中信保誠(chéng)人壽表示歡迎，對(duì)祖佑辦公室的成立與創(chuàng)新經(jīng)營(yíng)表示由衷的贊賞，并表示中信保誠(chéng)將會(huì)給予最大的支持。同時(shí)，中信保誠(chéng)北京分公司營(yíng)銷渠道總經(jīng)理于海龍先生也做了領(lǐng)導(dǎo)致辭，表示中信保誠(chéng)是周杰女士背后堅(jiān)強(qiáng)的后盾，會(huì)為其事業(yè)持續(xù)發(fā)展保駕護(hù)航。

煒衡律師事務(wù)所合伙創(chuàng)始人林飛先生結(jié)合國(guó)內(nèi)外家族信托發(fā)展情況，對(duì)祖佑辦公室的創(chuàng)立愿景與發(fā)展前景表示期待，并愿帶領(lǐng)律所為辦公室發(fā)展提供完備的法律服務(wù)。福布斯中國(guó)保險(xiǎn)精英評(píng)選會(huì)主席梁輝先生也對(duì)周杰女士的專業(yè)追求表示欣賞，并相信祖佑辦公室一定會(huì)成為百年家業(yè)的伴隨者和守護(hù)者。

金石財(cái)策顧問(wèn)有限公司CEO劉干霄先生在祖佑家族辦公室發(fā)布會(huì)做演講分享

當(dāng)天發(fā)布會(huì)不僅揭幕了“祖佑財(cái)富”品牌，還特邀了國(guó)內(nèi)著名財(cái)富管理專家劉干霄先生做了主題演講，為與會(huì)嘉賓分享當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)研判，并就全新金融格局給出相應(yīng)的資產(chǎn)配置策略建議。其中關(guān)于經(jīng)濟(jì)滯脹周期、稅制變遷、財(cái)富換代、資產(chǎn)配置、家族信托，以及保險(xiǎn)作為現(xiàn)代家庭“基石資產(chǎn)”等研判及觀點(diǎn)獲得了在場(chǎng)高凈值客戶的高度認(rèn)可，會(huì)后紛紛表示將會(huì)與辦公室預(yù)約相關(guān)財(cái)富管理咨詢與服務(wù)。

發(fā)布會(huì)活動(dòng)最后一個(gè)環(huán)節(jié)，由祖佑辦公室創(chuàng)始人、中信保誠(chéng)北京分公司總監(jiān)周杰女士上臺(tái)致感謝辭。伴隨著一段18載從業(yè)經(jīng)歷視頻的播放，周杰女士感慨萬(wàn)千，與現(xiàn)場(chǎng)參會(huì)者一起分享了從業(yè)以來(lái)的堅(jiān)持、喜悅、感恩，還有創(chuàng)立“祖佑財(cái)富”的初心：“當(dāng)我接觸的高凈值客戶越來(lái)越多，面對(duì)他們?cè)谪?cái)富保護(hù)、投資增值、家業(yè)傳承等方面的需求時(shí)，我發(fā)現(xiàn)自己的服務(wù)能力出現(xiàn)了邊界，高凈值客戶需要的核心服務(wù)，僅憑我一個(gè)人的專業(yè)與資源是做不到的，所以一直在醞釀這樣一個(gè)精品財(cái)富管理辦公室?！弊嬗愚k公室的成立，看似一個(gè)專業(yè)顧問(wèn)的努力，其實(shí)卻是行業(yè)大勢(shì)所趨，可以說(shuō)開創(chuàng)了保險(xiǎn)顧問(wèn)服務(wù)全新業(yè)態(tài)。

精品財(cái)富管理辦公室近幾年在國(guó)內(nèi)呼聲很高，然而雷聲大雨點(diǎn)小，做的好的屈指可數(shù)。專業(yè)人才團(tuán)隊(duì)缺乏、金融資源不足是阻礙其在國(guó)內(nèi)發(fā)展的主要原因。周杰女士在行業(yè)耕耘十八年，獲譽(yù)無(wú)數(shù)的同時(shí)也積累了豐富的行業(yè)資源。

憑借專業(yè)能力，周杰女士連續(xù)8年達(dá)成MDRT內(nèi)閣與頂尖會(huì)員，連續(xù)8年獲得世界華人壽險(xiǎn)銀龍獎(jiǎng)、金龍獎(jiǎng)、白金獎(jiǎng)，美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師。憑借業(yè)績(jī)指標(biāo)、業(yè)務(wù)品質(zhì)等方面的突出表現(xiàn)，周杰女士?jī)纱握旧稀?018福布斯中國(guó)百?gòu)?qiáng)保險(xiǎn)精英”頒獎(jiǎng)臺(tái)。

成功吸引成功，周杰女士在得到行業(yè)不斷認(rèn)可的同時(shí)，也結(jié)識(shí)了不少行業(yè)優(yōu)秀者。在有了成立家族辦公室的念頭后，周杰女士立刻整合身邊財(cái)務(wù)、稅務(wù)、法務(wù)等優(yōu)質(zhì)的專業(yè)資源。在辦公室籌備期間，周杰女士深入調(diào)研行業(yè)，精選聲譽(yù)卓著合作機(jī)構(gòu)。通過(guò)不斷努力，成功攜手ISOFP國(guó)際金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)，帶領(lǐng)辦公室成員及全國(guó)團(tuán)隊(duì)接受CWMA財(cái)富管理師培訓(xùn)與認(rèn)證。戰(zhàn)略合作國(guó)內(nèi)知名律所煒衡律師事務(wù)所，以及中國(guó)領(lǐng)先理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)商金石財(cái)策，為辦公室高凈值客戶提供全面風(fēng)險(xiǎn)管理、全球資產(chǎn)配置與家族信托專業(yè)服務(wù)，相信祖佑辦公室在以周杰女士為核心的團(tuán)隊(duì)努力下，聚焦“以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心的資產(chǎn)配置與財(cái)富管理”，通過(guò)“1+N”專家作業(yè)模式，將持續(xù)引領(lǐng)保險(xiǎn)行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，推進(jìn)中國(guó)財(cái)富管理專業(yè)化進(jìn)程。