2019年5月29日，以“在一起，創(chuàng)未來”為主題，金石財策B輪融資暨矩陣計劃發(fā)布會在北京國際投資大廈成功舉行。金石財策聯(lián)合創(chuàng)始人&CEO劉干霄先生、國投泰康信托總經(jīng)理傅強先生、國投泰康信托副總經(jīng)理江芳女士、金石財策總顧問于彤先生、金石財策COO王墨石女士、積木拼圖集團創(chuàng)始人&CEO董駿先生、積木集團執(zhí)行董事龍晶潔女士等作為活動嘉賓，與財富管理、家族辦公室、法律、稅務(wù)等各界專家顧問、資深學(xué)者、媒體和金石財策管理團隊，共同見證了金石財策這一歷史性時刻，并就財富管理問題進行了深入而熱烈的討論。

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改觀財富管理：?以終為始，惟精惟一

過去10年，中國的個人和高凈值人士財富以約20%的年化增長迅速積累。財富管理行業(yè)經(jīng)歷了擴張期，尤其在順周期時，機構(gòu)數(shù)量不斷增加，但呈現(xiàn)碎片化特征，機構(gòu)水平參差不齊。

受當(dāng)前大環(huán)境影響，逆周期來臨，過去的高增長、粗放式模式已難以為繼，目前財富管理機構(gòu)面臨大浪淘沙。國內(nèi)投資者需積極轉(zhuǎn)變投資理念，適應(yīng)新時代的到來。在此階段，機構(gòu)的專業(yè)價值尤其凸顯。

“賦能理財顧問事業(yè)，改觀財富管理”是金石財策自成立以來一直堅守的服務(wù)理念。作為專業(yè)的財富管理服務(wù)機構(gòu)，金石團隊不斷探索財務(wù)策劃與財富管理創(chuàng)新模式，致力于為理財顧問提供優(yōu)異事業(yè)支持，進而為中國高凈值客戶提供專業(yè)真誠的綜合金融服務(wù)。

金石財策聯(lián)合創(chuàng)始人、CEO劉干霄先生在發(fā)布會現(xiàn)場，悉數(shù)和回顧了金石財策一路走過的歷程。自2014年以來，金石財策始終堅持以“人才”為本，以專業(yè)“立命“，并布局“牌照”，匯集“資源”，獲得了優(yōu)質(zhì)資本，為金石財策持續(xù)賦能。

“財富管理不僅是服務(wù)業(yè)，更是咨詢業(yè)與金融業(yè)?！眲⒏上霰硎?，金石財策始終將多年來對市場的研究作為行為指導(dǎo)，踐行“ 以終為始，惟精惟一”的理念，幫助客戶做個性化的服務(wù)選擇，并依靠專業(yè)、努力、勤奮做有差異化的產(chǎn)品和服務(wù)。 ?

憑借專業(yè)審慎的經(jīng)營哲學(xué)和穩(wěn)健創(chuàng)新的發(fā)展模式，金石財策在行業(yè)中脫穎而出，此次獲得了金融機構(gòu)國投泰康信托B輪投資。

強強聯(lián)合打造財富管理新藍(lán)海?

國投泰康信托擁有強大的品牌背景和資源優(yōu)勢，金石財策擁有人才和制度優(yōu)勢。此次強強聯(lián)合，將全面提升資產(chǎn)管理能力和產(chǎn)品創(chuàng)新力，以先進的經(jīng)營理念，為高凈值客戶提供可靠的個性化財富管理服務(wù)。

對此，國投泰康信托總經(jīng)理傅強先生表示，金石財策無論從專業(yè)聲譽、服務(wù)能力、管理理念還是商業(yè)模式都符合國投泰康信托的發(fā)展期望。

在行業(yè)急速擴張的背景下，金石財策依然能審慎對待客戶的交托，踏實邁出每一步，以客戶利益為出發(fā)點，幫助客戶做財富管理。并堅持以專業(yè)為客戶創(chuàng)造價值，這與國投泰康信托“有道而正 信則人任”的核心價值觀不謀而合。同時，金石財策依托其專業(yè)團隊，全面分析客戶人生各個階段的財富需求，通過品牌資源技術(shù)和運營的全面復(fù)能，協(xié)助理財顧問事業(yè)發(fā)展，開創(chuàng)出理財財富管理聯(lián)合創(chuàng)業(yè)的新模式。并積極借鑒全球財富管理市場發(fā)展經(jīng)驗，以國際視野和專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)與國際金融專業(yè)人士協(xié)會戰(zhàn)略合作，全面推動了國際認(rèn)證財富管理師項目。

“經(jīng)過慎重的選擇和決策，我們最終選擇了金石財策作為我司的合作伙伴，力求在財富管理領(lǐng)域共同謀求發(fā)展，為高凈值客戶提供全方位的金融及事務(wù)服務(wù)。我們認(rèn)為國投泰康信托之于金石財策的投資計劃是一項順應(yīng)財富管理新藍(lán)海的舉措?！备祻娬f。

發(fā)布會上，來自國投泰康信托、積木集團和金石財策的7位領(lǐng)導(dǎo)共同開啟了“冰雕注酒”發(fā)布儀式。隨著紅酒滾滾注入冰雕之中，“在一起，創(chuàng)未來”幾個大字赫然顯現(xiàn)，成為全場亮點，寓意著國投泰康信托和金石財策精誠合作，共創(chuàng)財富管理事業(yè)的美好未來。

中國資本金融與財富管理新格局

現(xiàn)代金融的兩大范疇是貨幣金融與資本金融。隨著時代的發(fā)展，中國經(jīng)歷了從財政金融時代、貨幣金融時代到資本金融時代的發(fā)展。所謂的資本金融時代，是指以投資銀行為主導(dǎo)，以資本市場為基礎(chǔ)，以直接股權(quán)為主要形式的投融資體系。

中國政法大學(xué)商學(xué)院院長、資本金融研究院院長劉紀(jì)鵬教授，結(jié)合資本金融新秩序和財富管理新格局的業(yè)態(tài)分析，“目前金融轉(zhuǎn)型很難轉(zhuǎn)移到股權(quán)和投融資體系當(dāng)中，這是我們金融比較薄弱的環(huán)節(jié)，但也是我們金融走向新生的戰(zhàn)略突破口，因此需要非銀行金融商業(yè)的崛起。”

目前，中國財富增長強勁。得益于國內(nèi)私人財富整體增長勢頭，高凈值人士及超高凈值人士激增，我國的財富管理市場將會迎來大的發(fā)展。

這些富人或者企業(yè)家的主要需求還是圍繞著安全、保值增值、家族傳承等幾大類財富管理問題，他們迫切需要專業(yè)機構(gòu)的財富管理指導(dǎo)，運用家族信托、離岸信托和家族辦公室等金融工具，幫助他們實現(xiàn)財富管理。

企業(yè)家有一個好的財務(wù)傳承環(huán)境，事關(guān)中國長期的發(fā)展。這不僅是富人的問題，而且是企業(yè)發(fā)展的問題，對于中國長期經(jīng)濟增長，有著巨大的影響。從中國持續(xù)發(fā)展的角度，從服務(wù)實體經(jīng)濟的本源來講，財富管理是必須的?！跋Ｍ鹗敳咴趪短┛敌磐械闹С窒拢蔀榻鹑谪敻还芾眍I(lǐng)域的一只新秀?！眲⒔淌谡f。

金石“矩陣發(fā)展計劃”戰(zhàn)略發(fā)布

在此次發(fā)布會上，金石財策COO王墨石女士專門針對未來發(fā)展，做了金石財策“矩陣發(fā)展計劃”的戰(zhàn)略發(fā)布。

為什么是矩陣計劃？王墨石表示：“不同于一般的理財公司，我們一直堅持的理念是‘每一位高凈值客戶都需要一位值得信賴的理財顧問，設(shè)身處地的為其規(guī)劃、謀劃家庭的資產(chǎn)配置，并給出專業(yè)可執(zhí)行的落地方案’。”

基于這個理念，她將矩陣計劃落實為三類，分別是產(chǎn)品矩陣、顧問矩陣和客戶服務(wù)矩陣。

在產(chǎn)品矩陣中，她用財富管理金字塔來說明為客戶提供的基礎(chǔ)資產(chǎn)、保持資產(chǎn)、增值資產(chǎn)和傳承資產(chǎn)服務(wù)，不同階段給客戶提供專業(yè)的資產(chǎn)管理服務(wù)；在顧問矩陣中，她強調(diào)融合價值觀相同的顧問，以認(rèn)同資產(chǎn)配置能力作為核心能力，提供專業(yè)成長、打造職業(yè)晉升的路徑，以強有力的中后臺專業(yè)支持和“1+N”的服務(wù)，通過實踐為客戶打造單一到多元的資產(chǎn)配置；而在客戶矩陣中，金石團隊在10個核心城市建立服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，為客戶提供金石財策統(tǒng)一的產(chǎn)品和服務(wù)，除了做個性化的資產(chǎn)配置外，還提供法律、稅務(wù)等相關(guān)體系化服務(wù)。

針對這三個矩陣，金石財策提供了對應(yīng)的財富管理教育內(nèi)容，包括CWMA國際認(rèn)證財富管理師、CPBA 國際認(rèn)證私人銀行家、家族事務(wù)顧問教育和家族財富管理教育，并以此希冀打造這個行業(yè)的頂級從業(yè)者，助推行業(yè)向更高水平發(fā)展。

圓桌論壇：財富管理卓越服務(wù)之道

“賦能中國理財顧問事業(yè)”是金石財策一直堅守的服務(wù)理念。為此，本次活動專門就“財富管理卓越服務(wù)之道”設(shè)置了圓桌論壇環(huán)節(jié)，并邀請了國際金融專業(yè)協(xié)會中國區(qū)首席代表孫英女士、璇璣科技首席執(zhí)行官鄭毓棟先生、中央電視臺財經(jīng)頻道CCTV-2主編石秋萍女士和金石財策私人財富管理師楊元獻先生共同探討這一話題。

針對優(yōu)秀財富管理機構(gòu)應(yīng)該具備哪些條件，幾位專家各抒己見，認(rèn)為一個優(yōu)秀的財富管理機構(gòu)一定是以客戶需求為導(dǎo)向，為客戶做到個性化和定制化的服務(wù)，從而選擇合適的產(chǎn)品，以此保持產(chǎn)品的獨立性和推薦的獨立性。同時，機構(gòu)的專業(yè)性也是重要的考核標(biāo)準(zhǔn)。財富管理機構(gòu)應(yīng)該把不同稟賦人的專業(yè)性提升到機構(gòu)本身的專業(yè)性上，使財富管理標(biāo)準(zhǔn)化，并把這種標(biāo)準(zhǔn)化傳達給客戶。

財富管理機構(gòu)切忌把收益率作為衡量業(yè)績的標(biāo)準(zhǔn)，不能有“抓快錢”的心態(tài)，同時在推銷產(chǎn)品時一定要告知客戶風(fēng)險問題。

除了財富管理機構(gòu)，一個優(yōu)秀的理財管理師也是財富管理的重要環(huán)節(jié)。而優(yōu)秀的理財規(guī)劃師一定要具備專業(yè)能力和規(guī)劃水平，時刻以客戶為中心，不能以幫客戶“賺大錢”為噱頭引誘客戶，而是規(guī)劃和管理好客戶的家庭資產(chǎn)，讓他沒有后顧之憂，完成財富規(guī)劃和財富傳承。

同時，好的理財規(guī)劃師要有一顆冷酷的心，不能和客戶同喜同悲，要做客戶長期的伙伴和陪跑人?！熬拖窠鹗敳哌@樣的理財公司一樣，不急不徐，慢反而快。”國際金融專業(yè)協(xié)會中國區(qū)首席代表孫英女士說。

從行業(yè)來看，國內(nèi)財富管理行業(yè)發(fā)展迅猛。鑒于過去，國內(nèi)的財富管理都是在剛兌的環(huán)境下，理財顧問的價值沒有體現(xiàn)。去年國家出臺了資管新規(guī)，剛兌被打破，理財顧問的價值也開始凸顯。而國外財富管理行業(yè)發(fā)展非常快，已經(jīng)用到AI智能為客戶提供服務(wù)，這是值得國內(nèi)借鑒的地方。國內(nèi)也需要科技賦能理財顧問，運用科技幫助財富管理領(lǐng)域提升效率，讓顧問騰出更多的時間為客戶服務(wù)。

目前，我國人民的財富增長還在不斷累積，高凈值人群不斷上升。整個中國是一個百萬億的市場，這個市場遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有飽和，有巨大的發(fā)展空間讓理財顧問去大展拳腳。財富管理行業(yè)未來可期。

論壇最后，幾位專家都對金石財策做出衷心的祝福，希望金石財策與國投泰康信托合作出新的火花，未來能成為中國最具專業(yè)聲譽與規(guī)模的理財機構(gòu)，為員工與伙伴創(chuàng)造最佳安身立命的事業(yè)平臺。