12月15日，福建財(cái)富管理領(lǐng)域又添一盛事。由知名理財(cái)專家蘇曉瑜女士、福州市優(yōu)秀青年律師林燕銘女士作為法律專業(yè)人士助力發(fā)起的“貝慈財(cái)富管理辦公室成立發(fā)布會(huì)暨2019年高凈值家庭財(cái)富管理策略”在福州市悅?cè)A酒店舉辦。近百位高凈值客戶、業(yè)界專家及相關(guān)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)共同見(jiàn)證了這一行業(yè)時(shí)刻。

“貝慈財(cái)富”揭幕儀式

隨著客戶需求轉(zhuǎn)向全面風(fēng)險(xiǎn)管理、大類資產(chǎn)配置、退休規(guī)劃、稅務(wù)籌劃、財(cái)富傳承等綜合財(cái)富管理。同質(zhì)化服務(wù)模式與內(nèi)容漸漸失去吸引力，理財(cái)顧問(wèn)的服務(wù)能力不斷遭遇市場(chǎng)挑戰(zhàn)，行業(yè)有識(shí)之士開(kāi)始探索卓效作業(yè)新模式。整合各領(lǐng)域?qū)＜?，融合行業(yè)優(yōu)質(zhì)資源，成立精品財(cái)富管理辦公室成為了新金融時(shí)代理財(cái)顧問(wèn)事業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的新選擇。

「貝慈」辦公室匯聚金融、法律、稅務(wù)等領(lǐng)域?qū)＜遥铝τ跒楦邇糁悼蛻籼峁┖弦?guī)、專業(yè)、創(chuàng)新的私人財(cái)富管理服務(wù)。內(nèi)容包含大額保單、家族信托、資產(chǎn)配置、稅務(wù)規(guī)劃以及富有品質(zhì)的泛金融服務(wù)，助力家庭財(cái)富高效管理與有序傳承。

「貝慈」辦公室是福建省首家以保險(xiǎn)服務(wù)為基礎(chǔ)，遵循國(guó)際財(cái)富管理市場(chǎng)作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的的精品辦公室。其成立標(biāo)志著保險(xiǎn)業(yè)界卓越顧問(wèn)品牌化經(jīng)營(yíng)的重大創(chuàng)新，為高凈值客戶定制化服務(wù)市場(chǎng)專業(yè)發(fā)展提供了有益借鑒。目前不少保險(xiǎn)精英雖有感于市場(chǎng)需求的變化，但受制于專業(yè)與資源的限制，還只能停留在單純的銷售理念創(chuàng)新和客戶生活服務(wù)上，而對(duì)財(cái)富規(guī)劃、資產(chǎn)配置與事務(wù)管理等核心服務(wù)卻無(wú)能為力。

中信保誠(chéng)人壽福建分公司總經(jīng)理程讀淮先生和貝慈財(cái)富管理辦公室創(chuàng)始人蘇曉瑜女士

中信保誠(chéng)人壽福州本部總經(jīng)理張振先生

精品財(cái)富管理辦公室近幾年在國(guó)內(nèi)呼聲很高，然而雷聲大雨點(diǎn)小，做的好的屈指可數(shù)。專業(yè)人才團(tuán)隊(duì)缺乏、金融資源不足是阻礙其在國(guó)內(nèi)發(fā)展的主要原因。中信保誠(chéng)人壽福建省分公司業(yè)務(wù)總監(jiān)、「貝慈」財(cái)富管理辦公室創(chuàng)始人蘇曉瑜女士，是福建省首批CWMA國(guó)際認(rèn)證財(cái)富管理師，全球百萬(wàn)圓桌（MDRT）超級(jí)會(huì)員，擔(dān)任公司MDRT聯(lián)合會(huì)福建分會(huì)會(huì)長(zhǎng)，多年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)使其在大額保單配置、家族財(cái)富管理與傳承方案配置方面有豐富經(jīng)驗(yàn)，并積累了大量的人脈資源。在服務(wù)客戶的過(guò)程中，蘇曉瑜女士覺(jué)察出綜合財(cái)富管理是未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)，并有了貝慈的概念，但是具體以怎樣的方式呈現(xiàn)，蘇曉瑜女士一直在探索。有鑒于國(guó)內(nèi)第三方財(cái)富管理的發(fā)展及自身資源優(yōu)勢(shì)，成立開(kāi)放式財(cái)富管理辦公室的想法便清晰起來(lái)。

福州市優(yōu)秀青年律師林燕銘女士

依托中信保誠(chéng)人壽和福建宏飛律師事務(wù)所，與專業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)機(jī)構(gòu)金石財(cái)策戰(zhàn)略合作，專業(yè)創(chuàng)新跨界融合，以聯(lián)合運(yùn)營(yíng)模式創(chuàng)新成立「貝慈」辦公室。這種專業(yè)協(xié)作模式，不僅符合行業(yè)監(jiān)管與合規(guī)要求，而且還有效地降低了運(yùn)營(yíng)成本，并極大地提升了辦公室的服務(wù)能力與品質(zhì)。2014年，中信保誠(chéng)人壽推出了高端保險(xiǎn)服務(wù)品牌「?jìng)骷摇?，彌補(bǔ)了國(guó)內(nèi)高凈值人群專屬保險(xiǎn)品牌空缺。「貝慈」辦公室的成立，是對(duì)總公司「?jìng)骷摇蛊放票镜鼗姆e極推動(dòng)。

此次發(fā)布會(huì)，邀請(qǐng)了中信保誠(chéng)人壽福建分公司總經(jīng)理程讀淮先生，中信保誠(chéng)人壽福州本部總經(jīng)理張振先生，國(guó)內(nèi)著名財(cái)富管理專家、金石財(cái)策聯(lián)合創(chuàng)始人、CEO劉干霄先生出席活動(dòng)并揭幕了“貝慈財(cái)富”品牌。

金石財(cái)策聯(lián)合創(chuàng)始人、CEO劉干霄先生

活動(dòng)最后一個(gè)環(huán)節(jié)，由劉干霄先生就2019年高凈值家庭財(cái)富管理策略做主題演講分享。劉干霄先生為與會(huì)嘉賓分享當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)研判，并就全新金融格局給出相應(yīng)的資產(chǎn)配置策略建議。其中關(guān)于經(jīng)濟(jì)滯脹周期、稅制變遷、財(cái)富換代、資產(chǎn)配置、家族信托，以及保險(xiǎn)作為現(xiàn)代家庭“基石資產(chǎn)”等研判及觀點(diǎn)獲得了在場(chǎng)高凈值客戶的高度認(rèn)可。發(fā)布會(huì)活動(dòng)結(jié)束后不少高凈值客戶要求將資產(chǎn)放到貝慈財(cái)富管理辦公室打理。

國(guó)內(nèi)財(cái)富管理已經(jīng)進(jìn)入專業(yè)時(shí)代，但專業(yè)人才團(tuán)隊(duì)缺乏是目前行業(yè)發(fā)展的主要阻礙。“打鐵還需自身硬，要想讓「貝慈」辦公室發(fā)展的更好，就要不斷提升團(tuán)隊(duì)的專業(yè)能力，而從業(yè)人員專業(yè)能力缺乏是目前福建財(cái)富管理市場(chǎng)的主要問(wèn)題。”蘇曉瑜女士表示。為了提升團(tuán)隊(duì)專業(yè)能力，也為了讓福州市更多的顧問(wèn)進(jìn)行專業(yè)化升級(jí)，蘇曉瑜女士第一個(gè)將CWMA國(guó)際認(rèn)證財(cái)富管理師引入福州，組織系列心理學(xué)課程深度學(xué)習(xí)，創(chuàng)立高端社群，讓專業(yè)人士之間資源進(jìn)行深度鏈接?！澳壳?，貝慈團(tuán)隊(duì)全部都擁有CWMA國(guó)際認(rèn)證財(cái)富管理師認(rèn)證資格，以后將會(huì)擁有更多的專業(yè)資格。2019年，「貝慈」辦公室的主要工作是進(jìn)一步融合行業(yè)優(yōu)質(zhì)資源、建立更強(qiáng)大的專家?guī)欤掷m(xù)提升「貝慈」的服務(wù)品質(zhì)?！碧K曉瑜女士說(shuō)到。

相信貝慈在以蘇曉瑜女士為核心的團(tuán)隊(duì)努力下，聚焦“以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心的資產(chǎn)配置與財(cái)富管理”，通過(guò)“1+N”專家作業(yè)模式，將持續(xù)引領(lǐng)理財(cái)顧問(wèn)轉(zhuǎn)型升級(jí)，推進(jìn)中國(guó)財(cái)富管理專業(yè)化進(jìn)程。