2月3日，由國際金融專業(yè)人士協(xié)會（ISOFP）財富管理中國分會主辦，中信出版集團、金石智庫、財策研習社協(xié)辦的“四季財富管理論壇·冬藏”在北京建國飯店舉行。ISOFP中國區(qū)代表、國內(nèi)外財富管理機構(gòu)、學術教育機構(gòu)、金融科技等相關機構(gòu)代表，以及財富管理領域近200人參加了此次活動。

四季財富管理論壇現(xiàn)場

黨的十九大報告和2017年7月全國金融工作會議提出了金融業(yè)服務實體經(jīng)濟，防范化解金融風險，深化金融改革的指導思想，奠定了金融業(yè)嚴監(jiān)管、防風險的基調(diào)。十九大以后，我國金融監(jiān)管從緊的態(tài)勢延續(xù)，中央經(jīng)濟工作會議把防范金融風險列為2018年重點工作，加強金融監(jiān)管以及宏觀審慎評估的政策的執(zhí)行將會持續(xù)。

隨著我國金融業(yè)在監(jiān)管中的不斷完善，財富管理也迎來了專業(yè)化時代。2016年我國財富管理專業(yè)化元年開啟，接下來的強監(jiān)管，將加速我國財富管理專業(yè)化進程。

基于此背景，本次四季財富管理論壇以“進化·御風而上”為主題，通過主題發(fā)言、圓桌對話的形式，邀請與會嘉賓就財富管理機構(gòu)與從業(yè)者如何在行業(yè)新賽道迎機遇、應挑戰(zhàn)、占先機做了分享交流。

國內(nèi)資深私人銀行與財富管理研究專家張春子博士

國內(nèi)資深私人銀行與財富管理研究專家張春子博士在主題發(fā)言中梳理了財富管理在我國的發(fā)展歷程，對比了中外財富管理的差距，分析了當前國內(nèi)財富管理面臨的主要問題，并且就強監(jiān)管時代財富管理專業(yè)化發(fā)展趨勢做了較為全面的分析。他表示，在金融強監(jiān)管環(huán)境下，國家宏觀層面要建立健全私人銀行和財富管理相關法律法規(guī)。

在中觀層面上，金融監(jiān)管機構(gòu)要強化對各類財富管理機構(gòu)的指導和有效監(jiān)管，堅守不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險底線。在微觀層面上，商業(yè)銀行和各類財富管理機構(gòu)要強化對私人銀行和財富管理發(fā)展戰(zhàn)略的規(guī)劃，完善財富管理系統(tǒng)，在有效控制風險的前提下推進財富管理產(chǎn)品和服務創(chuàng)新，加快培養(yǎng)財富管理專業(yè)化人才隊伍建設，強化財富管理風險管控和合規(guī)經(jīng)營。

在財富管理創(chuàng)新上，張春子博士強調(diào)了三點：“有效的資產(chǎn)配置是財富管理的核心競爭力，全方位高端服務是競爭焦點，專業(yè)系統(tǒng)化服務是基本要求。財富管理機構(gòu)要通過‘1+1+N’客戶服務模式服務高端客戶。”

理財顧問專業(yè)轉(zhuǎn)型領航者

金石財策（北京）顧問有限公司首席執(zhí)行官劉干霄

理財顧問專業(yè)轉(zhuǎn)型領航者、金石財策（北京）顧問有限公司首席執(zhí)行官劉干霄就新金融時代理財顧問如何應對挑戰(zhàn)，實現(xiàn)事業(yè)躍遷，結(jié)合自身經(jīng)驗在主題發(fā)言中做了相關分享。劉干霄表示，一個人或一個組織的躍遷一般會經(jīng)歷三個階段：認知躍遷、能力躍遷、能級躍遷。理財顧問要想實現(xiàn)職業(yè)升級，要做到幾點：理性的工作哲學、清晰的市場定位、完善的知識技能、卓效的業(yè)務流程。

在如何進行目標市場選擇上，劉干霄強調(diào)不同財富水平的客戶，具有明顯的理財偏好與行為模式差異，建議理財顧問將目標聚焦在那些富裕且在傳統(tǒng)的金融機構(gòu)中沒有得到足夠重視的客群上。理財顧問要幫助客戶建立正確的財富管理邏輯，通過標準化業(yè)務流程，提高效率，優(yōu)化客戶體驗。他認為，隨著商業(yè)模式創(chuàng)新，理財顧問并不需要脫離原有機構(gòu)，可以通過平臺，構(gòu)建專業(yè)化的團隊協(xié)作模式，釋放自己的商業(yè)潛能。

圓桌對話：如何搶占未來十年中國財富管理市場先機

璇璣智能科技有限公司首席執(zhí)行官鄭毓棟、中信出版集團墨菲專業(yè)圖書工作室總編許志在“圓桌對話：如何搶占未來十年中國財富管理市場先機”中分別根據(jù)自己的從業(yè)經(jīng)歷，對中國財富管理市場發(fā)展分享了自己的看法。

璇璣智能科技有限公司首席執(zhí)行官鄭毓棟

鄭毓棟表示，未來財富管理行業(yè)將會朝著專業(yè)化和科技化發(fā)展?！敖陙?，國內(nèi)財富管理行業(yè)發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。過去，只要有客戶資源、跟客戶關系好就能銷售產(chǎn)品。現(xiàn)在，跟客戶關系再好，如果不能為其提供有價值的產(chǎn)品與服務，客戶也不會買賬。另外，金融科技的發(fā)展能幫助理財顧問更好地管理和服務客戶。以后，財富管理行業(yè)對科技化的要求將進一步提升。”

中信出版集團墨菲專業(yè)圖書工作室總編許志

許志從出版人的視角，分享了對國內(nèi)財富管理行業(yè)變化的觀察與思考。2005年，理財規(guī)劃師/國際理財規(guī)劃師等培訓認證項目興起，市場開始有了理財規(guī)劃的理念，但是因為多種因素，落實到大眾家庭理財實踐層面仍比較困難，投資者熱衷于股票投資、房地產(chǎn)投資，并沒有普遍樹立起正確的財富管理觀。

今天，隨著家庭財富的增長、風險事件的洗禮等，投資者也更加理性成熟。國內(nèi)的財富管理時代已然來臨，而行業(yè)的專業(yè)化將由從業(yè)人員的專業(yè)提升引領。未來十年，中國財富管理將朝著更加實務的領域發(fā)展。

《重新定義理財顧問》新書發(fā)布

本次四季財富管理論壇，還向財富管理行業(yè)重磅推薦了《重新定義理財顧問》一書，領銜作者是被譽有理財顧問專業(yè)轉(zhuǎn)型領航者的劉干霄。新金融時代，我國財富管理市場迎來黃金發(fā)展期。然而，當前宏觀環(huán)境變遷，理財格局發(fā)生重大變化，客戶需求日益多元復雜，理財顧問的工作理念和專業(yè)能力都受到了前所未有的挑戰(zhàn)。洞察時代變遷，創(chuàng)新思考成長路徑并提前準備，進而在財富管理領域取得卓效成績，是每一位理財顧問都要思考的新命題。

在這樣一個財富管理行業(yè)發(fā)展迎來拐點的時刻，《重新定義理財顧問》的推出可謂正逢其需。該書從理財顧問自我經(jīng)營的角度，結(jié)合商業(yè)管理理念，對理財顧問職業(yè)進行梳理，重新定義了理財顧問，內(nèi)容涉及一位職業(yè)理財顧問成功所需要的多種關鍵因素?！吨匦露x理財顧問》由中信出版社出版，沉淀了作者及其團隊20年的行業(yè)觀察與實踐，致力于幫助每一位理財顧問實現(xiàn)專業(yè)轉(zhuǎn)型，在這一充滿機遇與競爭的市場上走向卓越。

《重新定義理財顧問》

本次活動亮點頻頻，受到了與會人士和行業(yè)人士的廣泛好評。此次活動既是對財富管理行業(yè)加速專業(yè)化的一次梳理，也是對理財顧問如何適應新發(fā)展階段，進行自我轉(zhuǎn)型的進一步探討，為財富管理機構(gòu)與從業(yè)者的學習交流構(gòu)建了有益平臺。