中國財富管理市場容量巨大，業(yè)態(tài)分散。行業(yè)中存在頭部的財富管理機構，但亦有不少高級理財顧問離開所在機構開始獨立展業(yè)，形成多家頭部企業(yè)+大量獨立理財顧問／精品機構的市場格局。
高級理財顧問傾向獨立展業(yè)的原因有如下兩個方面：第一，隨著客戶關系的不斷深入，客戶對理財顧問的信任增加，希望顧問可以提供多維度的綜合服務，包括風險管理、投資管理及事務管理等。然而，受制于所在機構的資源體系，在為客戶提供解決方案時，理財顧問面臨方案執(zhí)行的部分局限，不能選用開放的產(chǎn)品結構為客戶提供服務成為理財顧問脫離機構的“推力”。第二，理財顧問在服務高凈值人士的能力提升，手握的客戶資源足夠豐厚時，往往會更加愛惜自己的羽毛，不愿因機構內(nèi)部的業(yè)績考核壓力進行過度銷售，破壞了自己與客戶之間建立起的寶貴的信任關系，因為他們深知長久信任的客戶關系才是他們事業(yè)的基石，這是理財顧問脫離機構的“拉力”。
財富管理服務主體不斷分化，產(chǎn)業(yè)上下游也變得非常分散，存在平臺式的商業(yè)機會。
金石財策聯(lián)合創(chuàng)始人兼CEO劉干霄認為，知識經(jīng)濟階段，人口紅利逐漸消失的時候，“人才紅利”逐漸顯現(xiàn)，專業(yè)人才正在成為新的流量入口和轉化核心。網(wǎng)紅經(jīng)濟和知識付費的興起都是人才紅利現(xiàn)象的佐證。理財行業(yè)是人力資本密集型產(chǎn)業(yè)，優(yōu)秀理財顧問的價值非常高，但當下中國的財富管理剛剛興起，理財顧問的價值還遠未被挖掘出來。
金石財策希望通過財策流程服務、專業(yè)培訓與認證等幫助理財顧問更好地提升專業(yè)能力，釋放商業(yè)潛能，成就顧問價值。這一理念使金石財策不同于傳統(tǒng)的金融機構和市場上常見的第三方理財公司，作為一家獨立理財顧問機構，其構筑的是以專業(yè)人才為核心的業(yè)態(tài)。
公司專注于理財顧問的轉型發(fā)展，為理財顧問提供深度服務，作為與理財顧問一同成長的開放式服務平臺，致力于成為中國最具商業(yè)價值的財務策劃服務品牌。
財策流程服務，重點在于為理財顧問優(yōu)化中后臺運營體系，幫助理財顧問解決品牌支持、市場策劃、業(yè)務協(xié)作以及辦公資源共享等問題。
在財策流程服務中，很重要的一項服務是資源的采購與整合。金石財策通過對接代表性的資產(chǎn)管理機構，精心采集多元化的金融產(chǎn)品，為理財顧問裝備“彈藥庫”——構建產(chǎn)品與服務體系?！霸诮裉斓氖袌隼?，我們不做百貨商店，而是精品超市。我們并不是要解決客戶的所有需求，而是解決主流客戶的主流需求?！眲⒏上稣f。
據(jù)介紹，金石財策開放式產(chǎn)品和服務平臺主要包括：保險產(chǎn)品、現(xiàn)金管理、固定收益、權益投資、另類投資、海外投資等投資產(chǎn)品，以及全權委托管理、事務型信托、財富傳承相關的法律和稅收服務等。
特別是于2016年推出的兩款智能投顧服務——璣智和璣慧，是金石財策借力品鈦集團的金融科技，運用其旗下的數(shù)字化資產(chǎn)配置解決方案，提供的“智能機器+人工顧問”全球資產(chǎn)配置服務。其中，璣智提供人民幣結算的資產(chǎn)配置服務，璣慧提供美元結算的資產(chǎn)配置服務。該服務品類有效降低了資產(chǎn)配置服務的門檻，提供客戶更加個性化的解決方案，實現(xiàn)7*24小時的資產(chǎn)全球配置。
理財顧問在中國是一個新興的職業(yè)，它天然具有兩重屬性。首先它是一種市場型的職業(yè)，需要開拓客戶，不斷找到客戶的理財需求。其次，它更是一種專業(yè)型的職業(yè)。作為一個專業(yè)人士，他要在市場中挑選出有競爭力的產(chǎn)品和服務，整理變成客戶的解決方案，解決客戶靠自己的資源、技術、精力、體系等無法解決的財務問題。
劉干霄認為，當前行業(yè)仍處在以金融產(chǎn)品銷售為導向的初級階段，但中國財富管理專業(yè)化的時代大幕已經(jīng)開啟。為了幫助理財顧問成長，提升理財顧問專業(yè)技能，金石財策為顧問提供領域智庫服務：通過對接財富管理領域專家，在理財顧問展業(yè)時可為其提供“1+N”的智庫支持；組建“財策研習社”(微信號：FACLUB1996)，通過運營社群、定期發(fā)布報告及白皮書、組織沙龍等方式，將成熟的理財方法歸納總結，進行標準化、模型化，普及給更多的理財顧問；通過引入國際金融專業(yè)人士（ISOFP）的國際認證財富管理師（CWMA）培訓認證體系，為理財顧問提供培訓認證服務，助力理財顧問的職業(yè)發(fā)展進階。
“我們幫助理財顧問成為‘巧婦’，并讓他們做‘有米之炊’?。未來金石財策還將提供基于移動互聯(lián)的財策科技服務?！眲⒏上稣f，“構建值得信賴與尊重的財策流程服務平臺，成就理財顧問的專業(yè)價值，是我們孜孜以求的事業(yè)使命?！?/p>
劉干霄介紹，金石財策是一家擁有20年理財經(jīng)驗沉淀的專業(yè)顧問團隊，團隊核心成員來自國內(nèi)大型金融機構、律師事務所、咨詢機構等。公司在行業(yè)中具有較高的專業(yè)美譽度，于2017年獲得知名機構數(shù)千萬A輪投資。