中國經濟歷經40年高速發(fā)展，高凈值人士數量與可投資資產快速增長，財富管理需求日益旺盛。以金石財策為代表的專業(yè)顧問機構價值彰顯，步入了發(fā)展快車道。5月29日，“在一起 創(chuàng)未來——金石財策B輪戰(zhàn)略融資暨矩陣計劃發(fā)布會”在國際投資大廈成功舉辦。

此次金石財策完成國投泰康信托B輪融資，是金石財策創(chuàng)行之路上的又一次里程碑事件。

在財富管理喧囂的當下，金石財策依然堅持慎思篤行、拾階而上。用金石財策聯(lián)合創(chuàng)始人、CEO劉干霄的話來說，就是“以終為始，惟精惟一”。金石財策的發(fā)展歷程或許可以成為目前不少創(chuàng)業(yè)公司的發(fā)展借鑒。

創(chuàng)業(yè)故事——企業(yè)家的理性和創(chuàng)業(yè)者的情懷

“什么會讓人團結？軍隊？黃金？旗幟？No，是故事。世界上沒有什么比一個好故事更有力量，它勢不可擋、萬夫莫敵?！边@是《權力的游戲》第八季中的一句臺詞，也是劉干霄喜歡的一句話。

金石財策的誕生，就是一家以專家顧問為驅動的創(chuàng)業(yè)故事。故事始于1996年，劉干霄和數位資深行業(yè)專家希望運用所學所悟，在理財規(guī)劃、資產配置、財富管理、家族辦公室等領域，為市場提供專業(yè)服務和全新體驗。經過多年努力，最終在2014年10月創(chuàng)設了金石財策。

之所以選擇這個時間點，是因為洞察到行業(yè)三個發(fā)展新趨勢：綜合金融、專業(yè)回歸、平臺經濟。

伴隨高凈值客戶財富與投資經驗的增長，每一個富裕人士或機構希望憑借自己或專業(yè)顧問的力量，在一家聲譽卓著的機構獲得一站式金融服務，而不是在碎片化的市場與龐雜的產品服務中試錯，都希望基于自身需求與整體規(guī)劃，高效獲取優(yōu)質金融服務。但受制于分業(yè)經營與組織結構，傳統(tǒng)金融機構很難滿足這一市場普遍需求。

2012年開始，大資管行業(yè)整體快速擴張。但伴隨經濟增速回落，之前無序發(fā)展的影子銀行體系逐漸爆發(fā)各類風險事件。投資者經過市場的洗禮，開始對顧問和財富管理機構專業(yè)性提出了更高要求。此時，專家價值日益顯現(xiàn)，給客戶提供合法合規(guī)、專業(yè)真誠的服務，成為非常迫切的需求。

財富管理，不僅是金融業(yè)更是咨詢業(yè)。傳統(tǒng)金融機構優(yōu)秀顧問都有一個職業(yè)渴望：希望在這個“人人都是合伙人”的時代里，不僅能夠獲取更多的業(yè)務機會，更希望能夠專業(yè)成長，最終走向獨立化、品牌化，通過平臺創(chuàng)業(yè)與自主經營，在更長的時空里與客戶相伴成長，成就一番事業(yè)。

“基于以上三點，我們因應趨勢，創(chuàng)立了金石財策（北京）顧問有限公司。與當時市場上主流的投資理財公司不同，我們定位自己為一家顧問公司，就是希望在家事金融領域能夠發(fā)揮顧問的專業(yè)知識和行業(yè)智慧，賦能于客戶財富管理?！眲⒏上鼋榻B到，“金石財策的英文為 “Golden Section IFA”, Golden Section意為“黃金分割”，這是科學與藝術的完美結合，意既以最優(yōu)資產配置幫助客戶實現(xiàn)財富自由與幸福人生?！癐FA”是獨立理財顧問英文簡稱，希望能夠始終保持獨立客觀，尊重客戶的‘想要’和‘需要’，基于信任而不是傭金導向和推銷模式?！?/p>

專業(yè)驅動——以人才為本，以專業(yè)立命

金石財策是由領域專家發(fā)起創(chuàng)立的，所以專業(yè)主義一直是金石財策的核心文化?！霸谖铱磥?，財富管理第一階段必須靠人才驅動”，劉干霄如是說。作為中國社會科學院產業(yè)經濟學博士，他先后獲得了國際認證財富管理師(CWMA)、國際認證私人銀行家(CPBA)，以及國際認證企業(yè)理財師(CFC)等專業(yè)資格認證，具有豐富的風險管理、投資管理以及家族信托實務經驗，是中國財富管理界聲譽卓著的實務型專家。不僅如此，他用數年之功，誠意相邀，匯聚了來自平安保險、中信信托、普華永道、中科招商、大成基金、未名律所等事業(yè)合伙人，構建了具有行業(yè)高度的投研、產品、風控、運營管理等專業(yè)團隊，為公司穩(wěn)健發(fā)展提供了堅實的人才基礎。

自成立以來，金石財策始終以推動行業(yè)發(fā)展為己任。以國際視野與ISOFP國際金融專業(yè)人士協(xié)會戰(zhàn)略合作，獨家引進CWMA國際認證財富管理師和CPBA國際認證私人銀行家認證；邀請行業(yè)名家，舉辦四季財富管理論壇，引領財富管理新趨勢；聚焦家庭金融，每年發(fā)布《高凈值家庭資產配置策略報告》；出版行業(yè)著作《重新定義理財顧問》，幫助每一位理財顧問實現(xiàn)專業(yè)轉型；打造行業(yè)垂直領域排名前三自媒體“財策研習社”等。

這一系列的努力，都源于劉干霄的初心：希望將沉淀的專業(yè)知識與行業(yè)共同分享，幫助理財顧問提升業(yè)務能力，從而為客戶提供更優(yōu)質、更專業(yè)的服務。

行業(yè)深耕——合規(guī)先行，構建富有競爭力的產品服務矩陣

盡管具有一系列的先發(fā)優(yōu)勢，但金石財策并沒有在行業(yè)處于風口時盲目融資,或者放低風控標準去選擇高傭金的資產去銷售，而是用審慎地態(tài)度選擇了堅守和沉淀。

財富管理機構，核心的資產就是聲譽。而聲譽，必須經過完整經濟周期的考驗。“在周期繁榮市場亢奮時，我們堅持老老實實做研究，堅持理性與常識，在高利潤產品與規(guī)?；瘶I(yè)務誘惑面前，我們守住了底線。在客戶服務過程中，我們承受住壓力，堅持做投資者教育，引導客戶資產配置追求絕對回報。盡管金石財策沒有成為當前市場規(guī)模排名很靠前的公司，但歷經周期考驗，面對行業(yè)系統(tǒng)性風險，金石財策所有到期固收類產品均實現(xiàn)了安全退出，權益類產品已退出項目也全部實現(xiàn)了絕對回報，部分項目獲得了高達十倍的回報，贏得了客戶的普遍信賴，并為未來的發(fā)展打下了堅實的基礎。”劉干霄說。

為響應行業(yè)監(jiān)管精神，以及更好地在未來服務全球華人客戶，經不懈努力，金石財策先后獲批了中國證券投資基金業(yè)協(xié)會頒發(fā)的私募基金管理人資質(編號：P1066133)和美國證券交易委員會頒發(fā)的RIA注冊投資顧問牌照(編號：285707)?；诖耍鹗⒘撕w風險管理、資產管理與事務管理的完整服務體系。

戰(zhàn)略融資——開創(chuàng)中國財富管理新業(yè)態(tài)

在財富管理這個又寬又長的雪坡上，內核的強大是非常重要的，早期金石奉行“慢即是快”的經營哲學，不驕不躁地做好模式驗證與運營優(yōu)化。經過數年沉淀，金石財策憑借專業(yè)、真誠、審慎、創(chuàng)新的行業(yè)形象，日漸成為中國頗具專業(yè)聲譽與規(guī)模的理財顧問公司，在行業(yè)中獲得了良好口碑。

同時，創(chuàng)業(yè)團隊與商業(yè)模式倍受行業(yè)關注。2017年，金石財策獲得了天使輪（投資機構：芒格先生）和A輪（投資機構：樂融多源）融資。在優(yōu)質股東支持下，率先在業(yè)內布局以消費分期、小微信貸為代表的零售金融資產，并為智能化財富管理及平臺建設提供技術儲備。

2019年4月，金石財策邁上新臺階，獲得金融機構國投泰康信托B輪投資，開啟全新經營格局。此次融資，無論從專業(yè)聲譽、服務能力、管理團隊還是商業(yè)模式，金石財策都符合國投泰康信托的發(fā)展期望，得到了國投泰康信托的大力肯定。

“在行業(yè)急速擴張的背景下，金石財策依然能審慎對待客戶的交托，踏實邁出每一步，以客戶利益為出發(fā)點，幫助客戶做財富管理。并堅持以專業(yè)為客戶創(chuàng)造價值，這與國投泰康信托“有道而正 信則人任”的核心價值觀不謀而合。”國投泰康信托總經理傅強表示，“國投泰康信托與金石財策的合作是一項順應財富管理大趨勢的舉措。”

以此為契機，金石財策充分整合雙方優(yōu)勢資源，以開放式合作模式，發(fā)起成立了聯(lián)合家族辦公室，把高凈值客戶最稀缺的家族信托服務推向全市場。

“在引入兩輪戰(zhàn)略投資后，金石財策的行業(yè)資源將進一步優(yōu)化。憑借樂融全球領先的金融科技能力和國投泰康信托聲譽卓著的資產管理能力，必將探索出一條適合中國國情的財富管理專業(yè)化發(fā)展路徑。未來，金石財策希望成為中國最具專業(yè)聲譽與規(guī)模的理財機構，為員工與伙伴創(chuàng)造最佳安身立命事業(yè)平臺?！眲⒏上鲕P躇滿志地說道。