12月18日，金石財(cái)策2019歲末尊享客戶沙龍?jiān)诒本〥RC外交辦公大樓三層會(huì)議廳成功舉辦。本次活動(dòng)以“峰回路轉(zhuǎn)，把握先機(jī)”為主題，旨在通過專家顧問對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境的分析與發(fā)展趨勢的洞察，探討當(dāng)下的投資機(jī)遇和策略，解鎖新時(shí)代財(cái)富管理之道。
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逆周期中，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)步增長
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論壇伊始，金石財(cái)策北京財(cái)富管理事業(yè)部總經(jīng)理?xiàng)钤I(xiàn)介紹了金石的服務(wù)模式和獨(dú)特優(yōu)勢。金石財(cái)策發(fā)軔于1996年，正式成立于2014年。開創(chuàng)了以1+N專家顧問為核心的咨詢服務(wù)模式，審時(shí)度勢引入品鈦科技和國投泰康信托等戰(zhàn)略股東資源，通過精準(zhǔn)的行業(yè)研究和價(jià)值分析，為客戶提供專業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)。
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金石財(cái)策始終以“專業(yè)、真誠、審慎、創(chuàng)新”為核心價(jià)值觀，實(shí)現(xiàn)了逆周期的穩(wěn)步增長。尤其在2019年整體經(jīng)濟(jì)下行壓力加大的環(huán)境下，仍然取得了令人欣慰的成績。其中包括獲得了金融機(jī)構(gòu)國投泰康信托的B輪投資，成立金石家族辦公室、重慶財(cái)富管理事業(yè)部和金石行早理財(cái)師事務(wù)所，獲評(píng)“信用中國·財(cái)富管理行業(yè)十大誠信卓越品牌”，教育子品牌每新教育正式注冊(cè)，五周年之際搬遷至DRC外交辦公大樓新辦公職場等。
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據(jù)悉，金石財(cái)策已連續(xù)四年發(fā)布《高凈值家庭財(cái)富管理策略報(bào)告》。報(bào)告主題從2016年變遷時(shí)代、2017年慧者潛鋒芒、2018年破舊立新到2019年暗夜?jié)撔?，整體較為準(zhǔn)確的預(yù)測了每一年的大類資產(chǎn)走勢，為高凈值家庭的財(cái)富管理之道提供極具價(jià)值的參考。
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新周期開啟，洞見新趨勢
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2020年是中國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵年，金石財(cái)策創(chuàng)始合伙人、CEO劉干霄在此次活動(dòng)中做“峰回路轉(zhuǎn)——中國經(jīng)濟(jì)研判與發(fā)展趨勢展望”主題分享。他以霍華德·馬克斯的著作《周期》為引入點(diǎn)，指出“經(jīng)濟(jì)新周期開啟階段，往往是戰(zhàn)略投資布局的最佳時(shí)期”。
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伴隨全球經(jīng)濟(jì)衰退，美國重啟降息周期，超低利率時(shí)代開啟，歐洲10年期國債利率為負(fù)的國家已經(jīng)有11個(gè)。中國近十年債務(wù)水平不斷上升，固定資產(chǎn)投資、社會(huì)消費(fèi)品零售、進(jìn)出口增速呈下行趨勢，工業(yè)利潤增速轉(zhuǎn)負(fù)，國內(nèi)經(jīng)濟(jì)增速持續(xù)下行。
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盡管如此，中國70年經(jīng)濟(jì)成就舉世矚目，經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)飛躍式發(fā)展。鋼鐵產(chǎn)能、貿(mào)易總額、基礎(chǔ)設(shè)施、數(shù)字經(jīng)濟(jì)、新能源等很多領(lǐng)域已經(jīng)位居世界前列，制度優(yōu)勢和人才優(yōu)勢已經(jīng)顯現(xiàn)。在防風(fēng)險(xiǎn)、高質(zhì)量、綠色發(fā)展的主線引導(dǎo)下，中國經(jīng)濟(jì)增長動(dòng)能已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了從追求速度體量到追求質(zhì)量、追求科技創(chuàng)新的轉(zhuǎn)變。
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劉干霄對(duì)中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展充滿信心。在全球市場低迷、零利率、負(fù)利率的時(shí)代，中國的經(jīng)濟(jì)增長速度依然領(lǐng)先于世界主要經(jīng)濟(jì)體。他指出，中國經(jīng)濟(jì)未來大有所期。主要體現(xiàn)在，消費(fèi)升級(jí)將替代投資成為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基礎(chǔ)性力量；“智能經(jīng)濟(jì)”與“智能制造”為中國帶來全新動(dòng)能；多層次資本市場建設(shè)與改革，將打開資本金融無限空間，助力科技創(chuàng)新領(lǐng)域的加速發(fā)展。
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財(cái)富管理行業(yè)的從業(yè)者和投資者，更要懂得洞見趨勢、順勢而為?！懊鎸?duì)新的經(jīng)濟(jì)周期、金融周期和產(chǎn)業(yè)周期，只要能夠正視風(fēng)險(xiǎn)，那么風(fēng)險(xiǎn)往往可以被管理、被控制、被經(jīng)營，最怕的是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)麻木遲鈍，對(duì)機(jī)遇視而不見?！眲⒏上鋈缡钦f。
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抱樸謀新，把握機(jī)遇
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站在紛繁復(fù)雜的市場環(huán)境面前，投資者到底該何去何從？金石財(cái)策首席運(yùn)營官王墨石做“把握先機(jī)——大類資產(chǎn)及優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品配置建議”主題分享。她指出，在投資環(huán)境變遷、全球迎來負(fù)利率的時(shí)代，將出現(xiàn)短期高風(fēng)險(xiǎn)、中期低回報(bào)的格局；中國權(quán)益類資產(chǎn)迎來戰(zhàn)略性配置良機(jī)；二級(jí)市場的投資邏輯，應(yīng)從“藝術(shù)”轉(zhuǎn)向“科學(xué)”，其中量化投資存在機(jī)遇。她強(qiáng)調(diào)，投資者一定要根據(jù)自身真實(shí)的財(cái)富管理訴求和風(fēng)險(xiǎn)偏好，在基礎(chǔ)資產(chǎn)、保值資產(chǎn)、增值資產(chǎn)、傳承資產(chǎn)等不同層次的資產(chǎn)中，實(shí)現(xiàn)科學(xué)配置。
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隨著國內(nèi)金融去杠桿、資管新規(guī)、去剛兌等政策的落實(shí),越來越多的高凈值投資者意識(shí)到財(cái)富管理和資產(chǎn)配置的重要性,投資思維也從單一投資向多層次的資產(chǎn)配置思維轉(zhuǎn)變,也更傾向于選擇專業(yè)機(jī)構(gòu)來完成財(cái)富升級(jí)?！敖鹗?cái)策以專業(yè)為立足點(diǎn)，實(shí)施‘財(cái)富管理五步法’策略，開啟服務(wù)高凈值人群的新模式?！蓖跄榻B到。
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“宏觀是我們必須接受的，微觀才是我們可以有所作為的”，這是查理·芒格的經(jīng)典語錄。當(dāng)前錯(cuò)綜復(fù)雜的環(huán)境下，投資者更需要與專業(yè)機(jī)構(gòu)一道，用眼界與智慧迎接新趨勢的到來，正所謂“峰回路轉(zhuǎn)，把握先機(jī)”。