6月24日上午，「赤兔訓(xùn)練營(yíng)」開營(yíng)典禮在金石財(cái)策總部所在的DRC外交辦公大樓舉行，金石財(cái)策聯(lián)合創(chuàng)始人、CEO劉干霄做“金石財(cái)策創(chuàng)行之路”主題分享。

他以當(dāng)前私人財(cái)富管理市場(chǎng)規(guī)模、監(jiān)管環(huán)境、市場(chǎng)痛點(diǎn)等為背景，指出金石財(cái)策的價(jià)值定位：金石財(cái)策是一家以客戶為中心、以顧問(wèn)咨詢?yōu)轵?qū)動(dòng)、面向高凈值客戶、提供財(cái)富與投資管理解決方案的綜合金融服務(wù)平臺(tái)。

一家企業(yè)創(chuàng)立初心往往決定著未來(lái)的發(fā)展方向和選擇。劉干霄滿懷激情地介紹了金石財(cái)策的愿景使命、發(fā)展歷程、管理團(tuán)隊(duì)組成、股東背景和獨(dú)特優(yōu)勢(shì)等方面的內(nèi)容，給學(xué)員呈現(xiàn)了真實(shí)而生動(dòng)的金石財(cái)策整體概貌。

他講到，金石財(cái)策創(chuàng)始人團(tuán)隊(duì)從1996年起開啟了金融服務(wù)的探索，于2014年正式創(chuàng)立金石財(cái)策。七年來(lái)，“專業(yè)為精，品質(zhì)至誠(chéng)”、“以顧問(wèn)為本”、“和你在一起”、“全球視野，本土經(jīng)驗(yàn)”、“同一個(gè)金石”這五大經(jīng)營(yíng)哲學(xué)是平臺(tái)吸引優(yōu)秀人才的關(guān)鍵所在，金石財(cái)策也將繼續(xù)秉承“知錯(cuò)就改，勤勉學(xué)習(xí)，不懼險(xiǎn)阻，惟精惟一”的創(chuàng)業(yè)精神，踐行“改觀中國(guó)財(cái)富管理”的企業(yè)使命。

02 金融機(jī)構(gòu)——國(guó)投泰康信托參觀學(xué)習(xí)

6月24日下午，赤兔訓(xùn)練營(yíng)學(xué)員一行人來(lái)到金石財(cái)策股東國(guó)投泰康信托所在的國(guó)投金融大廈，感受國(guó)企金融機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)營(yíng)與嚴(yán)謹(jǐn)作風(fēng)。國(guó)投泰康信托是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)，注冊(cè)資本金21.905億元人民幣，多次榮獲“優(yōu)秀財(cái)富管理品牌獎(jiǎng)”、“誠(chéng)信托-管理團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)”等行業(yè)頂級(jí)獎(jiǎng)項(xiàng)。

本次培訓(xùn)活動(dòng)分別邀請(qǐng)國(guó)投創(chuàng)豐投資總監(jiān)王超和國(guó)投泰康信托高級(jí)信托經(jīng)理郝琪琪為學(xué)員帶來(lái)實(shí)務(wù)分享。

國(guó)投創(chuàng)豐投資總監(jiān)王超向?qū)W員系統(tǒng)介紹了國(guó)投集團(tuán)的整體業(yè)務(wù)架構(gòu)，分析了中國(guó)股權(quán)投資市場(chǎng)機(jī)遇，并對(duì)國(guó)投創(chuàng)豐的資本運(yùn)作能力、投資邏輯和過(guò)往投資案例做了詳細(xì)說(shuō)明。

國(guó)投泰康信托高級(jí)信托經(jīng)理郝琪琪重點(diǎn)介紹了境內(nèi)家族信托架構(gòu)及應(yīng)用場(chǎng)景，分享了家族信托在家庭財(cái)富規(guī)劃、家族財(cái)富傳承、家企風(fēng)險(xiǎn)隔離、稅收法律籌劃、子女教育規(guī)劃等方面的作用和意義。

培訓(xùn)內(nèi)容干貨滿滿、精彩呈現(xiàn)，美食亦不可辜負(fù)。6月24日晚，特別安排全體學(xué)員在后海就餐，感受北京文化風(fēng)韻的同時(shí)，學(xué)員們暢所欲言，共話財(cái)富管理事業(yè)美好未來(lái)。

后海位于什剎海景區(qū)內(nèi)，是北京市歷史文化旅游風(fēng)景區(qū)、北京市歷史文化保護(hù)區(qū)，這里風(fēng)光秀麗，被譽(yù)為“北方的水鄉(xiāng)”，著名的《帝京景物略》以“西湖春，秦淮夏，洞庭秋”來(lái)贊美后海的神韻。

6月25日上午，赤兔學(xué)員一行分別來(lái)到國(guó)投萬(wàn)和和喜神資產(chǎn)，學(xué)習(xí)知名資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的價(jià)值發(fā)現(xiàn)邏輯和風(fēng)控管理流程。

國(guó)投萬(wàn)和財(cái)富管理部負(fù)責(zé)人張巖介紹到，國(guó)投萬(wàn)和是以房地產(chǎn)投資與資產(chǎn)管理為主要業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理平臺(tái)，秉承房地產(chǎn)全周期價(jià)值運(yùn)營(yíng)理念，充分發(fā)揮資產(chǎn)識(shí)別及風(fēng)險(xiǎn)管控能力，整合行業(yè)優(yōu)質(zhì)資源，在分化的條件下發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)機(jī)會(huì)。

喜神資產(chǎn)同業(yè)機(jī)構(gòu)總監(jiān)富適熱情接待了赤兔學(xué)員一行，并以專業(yè)且風(fēng)趣的語(yǔ)言風(fēng)格，講解了當(dāng)下地產(chǎn)金融新格局、喜神資產(chǎn)的發(fā)展歷程及過(guò)往投資案例。他強(qiáng)調(diào)，地產(chǎn)行業(yè)監(jiān)管調(diào)控將長(zhǎng)期存在，行業(yè)分化加劇的背景下頭部?jī)?yōu)勢(shì)更加明顯，優(yōu)質(zhì)地產(chǎn)投資項(xiàng)目仍是稀缺資源。

6月25日下午，金石財(cái)策COO王墨石重點(diǎn)介紹“金石財(cái)策的價(jià)值主張與發(fā)展戰(zhàn)略”。她指出，中國(guó)高凈值人群數(shù)量大幅增長(zhǎng)，可投資產(chǎn)規(guī)模占比持續(xù)提升，中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)需求十分旺盛，高凈值個(gè)人及家庭對(duì)包括專屬高收益產(chǎn)品接入、新興熱點(diǎn)產(chǎn)品投資、定制化資產(chǎn)配置組合等全球資產(chǎn)配置有較高興趣，私人銀行雖是中國(guó)高凈值人士的主要選擇，但國(guó)內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)仍難逃“升級(jí)版零售銀行”的形象，并不能全方位滿足高凈值人士復(fù)雜的財(cái)富管理需求。

2021年是經(jīng)濟(jì)經(jīng)歷“過(guò)山車”式?jīng)_高后，向新均衡中樞回歸的過(guò)渡之年，下半年開始，短邏輯向長(zhǎng)邏輯切換，市場(chǎng)主線將由經(jīng)濟(jì)波動(dòng)轉(zhuǎn)為考慮長(zhǎng)期利率政策、長(zhǎng)期經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)等中長(zhǎng)期邏輯。王墨石強(qiáng)調(diào)，金石財(cái)策將在宏觀趨勢(shì)研判的基礎(chǔ)上，結(jié)合自身多年的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和豐富的資源積累，以客戶需求為中心，提供“多資產(chǎn)、多策略、定制化”的資產(chǎn)配置策略建議。

每一位追求卓越的理財(cái)顧問(wèn)，都有成為私人銀行家的夢(mèng)想。6月26日上午，資產(chǎn)配置專家楊元獻(xiàn)和資深財(cái)富管理師張民為赤兔學(xué)員呈現(xiàn)了來(lái)自業(yè)務(wù)一線理財(cái)顧問(wèn)的成長(zhǎng)經(jīng)歷及實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。

優(yōu)秀理財(cái)顧問(wèn)不僅要磨煉財(cái)富管理行業(yè)基本功，更要成為財(cái)富管理問(wèn)題解決專家，掌握資產(chǎn)配置的藝術(shù)。金石財(cái)策財(cái)富管理一部總經(jīng)理?xiàng)钤I(xiàn)從實(shí)操方面介紹了理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)客戶的標(biāo)準(zhǔn)化流程，并重點(diǎn)提出“持續(xù)拓展客戶并提升客戶層、精心準(zhǔn)備每一次客戶面談、不斷向上交流、持續(xù)提高專業(yè)素養(yǎng)”等四點(diǎn)工作建議。

十年深耕實(shí)現(xiàn)新跨越，資深財(cái)富管理師張民分享了他從“程序猿”躍遷到資深財(cái)富管理師的真實(shí)經(jīng)歷。他建議，在職業(yè)選擇上可以綜合考慮興趣、能力和社會(huì)價(jià)值這三個(gè)維度。他還總結(jié)出一套卓有成效的理財(cái)顧問(wèn)工作方法，并將之歸納為“客戶至上、工作系統(tǒng)、核心技能、平臺(tái)資源、個(gè)人修為”這五部分內(nèi)容。

經(jīng)過(guò)三天的學(xué)習(xí)交流，赤兔學(xué)員對(duì)財(cái)富管理行業(yè)未來(lái)和自身職業(yè)發(fā)展有了更加深刻的認(rèn)知，同時(shí)對(duì)金石財(cái)策的服務(wù)體系、股東背景、資源體系以及文化價(jià)值導(dǎo)向等也有了更加全面的了解。

活動(dòng)最后，作為對(duì)參加此次培訓(xùn)理財(cái)顧問(wèn)的肯定和褒獎(jiǎng)，特別向完成「赤兔訓(xùn)練營(yíng)」課程的理財(cái)顧問(wèn)頒發(fā)榮譽(yù)紀(jì)念勛章。

學(xué)員們紛紛表示此次「赤兔訓(xùn)練營(yíng)」課程體系設(shè)計(jì)科學(xué)，工作人員組織到位，不僅幫助自己打開了全新的事業(yè)格局，明確了未來(lái)事業(yè)的發(fā)展方向，也更加清楚理財(cái)顧問(wèn)這份事業(yè)的意義所在。