后疫情時(shí)代，雙循環(huán)經(jīng)濟(jì)大背景下，高凈值人群的財(cái)富規(guī)劃和資產(chǎn)配置策略也悄然生變。從盲目地追求收益高、規(guī)模大，轉(zhuǎn)向關(guān)心自身的真實(shí)需求，開(kāi)始基于信任，尋求專(zhuān)業(yè)而有信譽(yù)的委托服務(wù)，尤其對(duì)于涉及到重大風(fēng)險(xiǎn)又缺乏經(jīng)驗(yàn)的領(lǐng)域，更希望得到專(zhuān)業(yè)人士的建議和幫助。金石財(cái)策以客戶為中心，以咨詢(xún)顧問(wèn)為導(dǎo)向的新型財(cái)富管理模式，越來(lái)越得到高凈值人群的廣泛認(rèn)可。

?

“順勢(shì)而為，御勢(shì)而上——金石財(cái)策2021年中資本市場(chǎng)機(jī)遇與策略選擇”分享會(huì)于7月21日在北京成功舉辦。金石財(cái)策首席投資官王墨石給到場(chǎng)高凈值家庭帶去行業(yè)最新動(dòng)態(tài)及資本市場(chǎng)前沿觀點(diǎn)，旨在幫助高凈值家庭在不確定中抓住結(jié)構(gòu)性機(jī)會(huì)，通過(guò)科學(xué)的財(cái)富規(guī)劃獲得穩(wěn)健的投資收益。

王墨石指出，中國(guó)私人財(cái)富管理市場(chǎng)規(guī)模達(dá)百萬(wàn)億級(jí)，監(jiān)管也越來(lái)越規(guī)范和智慧。國(guó)家在鼓勵(lì)“財(cái)富的積累與社會(huì)發(fā)展同步、財(cái)富的構(gòu)成與國(guó)家發(fā)展階段相符”的同時(shí)，推出多項(xiàng)新規(guī)引導(dǎo)行業(yè)走向成熟與規(guī)范。在資產(chǎn)端，《資管新規(guī)》逐步規(guī)范產(chǎn)品端投資運(yùn)作，推進(jìn)標(biāo)品投資與統(tǒng)一監(jiān)管；而在資金端，買(mǎi)方投顧試點(diǎn)、公募基金代銷(xiāo)新規(guī)等均意在推動(dòng)機(jī)構(gòu)展業(yè)規(guī)范化，加強(qiáng)投資者保護(hù)與適當(dāng)性管理，逐步推動(dòng)行業(yè)翻開(kāi)全新篇章。

?

面對(duì)新監(jiān)管環(huán)境和金融市場(chǎng)的不確定性，高凈值群體對(duì)于家庭財(cái)富管理的重視程度提升到前所未有的高度，他們希望通過(guò)科學(xué)的財(cái)富管理和有效的資產(chǎn)配置，構(gòu)筑財(cái)富安全邊界。同時(shí)，由于財(cái)富量級(jí)、年齡、財(cái)富來(lái)源、風(fēng)險(xiǎn)偏好、理財(cái)目標(biāo)等不同，中國(guó)的高凈值及以上客群的分化日益加劇，目前已涌現(xiàn)出企業(yè)家、家族客戶、富二代、專(zhuān)業(yè)人士等價(jià)值主張鮮明的子客群，他們?cè)谙∮挟a(chǎn)品、跨境投資機(jī)會(huì)、附加增值服務(wù)等方面均有獨(dú)特需求。

?

目前國(guó)內(nèi)鮮有機(jī)構(gòu)能夠真正做到差異化服務(wù)，一方面由于對(duì)客群的細(xì)分顆粒度不夠，另一方面因?yàn)闄C(jī)構(gòu)針對(duì)不同客群缺乏明確價(jià)值主張及客制化產(chǎn)品和服務(wù)方案。面向未來(lái)，如何細(xì)分經(jīng)營(yíng)、重點(diǎn)聚焦，提供可持續(xù)的個(gè)性化服務(wù)成為財(cái)富管理機(jī)構(gòu)錯(cuò)位競(jìng)爭(zhēng)的關(guān)鍵。

?

未來(lái)10年，財(cái)富咨詢(xún)服務(wù)的本質(zhì)將充分顯現(xiàn)，一方面從目前產(chǎn)品端常見(jiàn)的封閉式平臺(tái)和缺乏遴選的超市型平臺(tái)向以客戶為中心引入產(chǎn)品的全譜系產(chǎn)品平臺(tái)轉(zhuǎn)型，另一方面業(yè)務(wù)模式將從“財(cái)富產(chǎn)品銷(xiāo)售”向“客戶需求驅(qū)動(dòng)的投顧模式”轉(zhuǎn)型。

?

金石財(cái)策創(chuàng)始人團(tuán)隊(duì)從1996年開(kāi)啟金融服務(wù)的探索，于2014年正式創(chuàng)立金石財(cái)策，多年來(lái)深耕財(cái)富管理行業(yè)，積累了深厚的專(zhuān)業(yè)能力和大量的優(yōu)質(zhì)資源。金石財(cái)策取得長(zhǎng)足發(fā)展，正是因?yàn)樽プ×诵袠I(yè)發(fā)展的大潮，堅(jiān)持以專(zhuān)業(yè)化和個(gè)性化為特征，踐行以客戶需求為中心的業(yè)務(wù)邏輯，現(xiàn)已逐漸發(fā)展成財(cái)富管理行業(yè)創(chuàng)新領(lǐng)域的中堅(jiān)力量。