財(cái)富管理既是一門嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膶I(yè)科學(xué)，更是一門高超的生活藝術(shù)。理財(cái)顧問要為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，專業(yè)能力是重中之重，客戶服務(wù)過程其實(shí)也是專業(yè)能力輸出的過程。如何更好的服務(wù)客戶、真正滿足客戶財(cái)富管理的需求、為客戶提供進(jìn)可攻退可守的財(cái)富規(guī)劃，是每一位理財(cái)顧問的職責(zé)所在。
為更好地將知識和專業(yè)轉(zhuǎn)化成客戶服務(wù)能力，8月，金石財(cái)策在公司范圍內(nèi)成功舉辦了「金石杯」理財(cái)顧問情景演練挑戰(zhàn)賽。此活動得到專業(yè)顧問的大力支持，大家踴躍報(bào)名、積極籌備、參與其中，通過小組賽投票晉級的形式，選拔決賽的選手，最終評出冠亞季軍。
賽制安排兩人一組，其中一人扮演理財(cái)顧問，另一人扮演高凈值客戶。比賽過程中，顧問們各顯神通，通過情景設(shè)置和角色說明，把專業(yè)理財(cái)顧問為客戶服務(wù)的情景進(jìn)行重現(xiàn)，為大家提供了生動的學(xué)習(xí)案例，其中不乏表現(xiàn)出眾、專業(yè)度極高的小組，更是為大家樹立了學(xué)習(xí)的榜樣標(biāo)桿。
理財(cái)顧問很多時(shí)候如同一名醫(yī)生，醫(yī)生要詳細(xì)了解病人的詳細(xì)情況以后，才能做出有針對性的治療方案。作為理財(cái)顧問，同樣要十分了解客戶的財(cái)富情況和目標(biāo)后，才能給出有針對性的財(cái)富規(guī)劃方案。不過了解客戶真實(shí)財(cái)富情況并非輕而易舉，要以極大的信任為基礎(chǔ)，良好的聲譽(yù)是理財(cái)顧問的重要資產(chǎn)。
理財(cái)顧問在知曉客戶的財(cái)富背景、財(cái)富管理習(xí)慣、過往投資路徑和收益等情況后，還可以進(jìn)一步了解客戶對過往投資的滿意度和期待提高的方面。進(jìn)而幫助客戶重新檢視家庭財(cái)富狀況，如幫助客戶做出家庭資產(chǎn)負(fù)債表、家庭現(xiàn)金流量表等，分析客戶當(dāng)前資產(chǎn)配置現(xiàn)狀，挖掘客戶內(nèi)心的真實(shí)需求、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、收益預(yù)期、財(cái)富目標(biāo)等，有針對性地提出改進(jìn)策略，為客戶量身定制財(cái)富管理解決方案。
當(dāng)前，中國的財(cái)富管理行業(yè)正在經(jīng)歷從產(chǎn)品銷售導(dǎo)向到咨詢服務(wù)導(dǎo)向的轉(zhuǎn)變，理財(cái)顧問的專業(yè)能力成為贏得客戶的核心競爭力，只有不斷提高專業(yè)能力，構(gòu)建系統(tǒng)化的思考框架，能夠通過事情現(xiàn)象看到本質(zhì)，切實(shí)為客戶提供理性、有效、具有前瞻性的財(cái)富管理建議，才能得到客戶的充分認(rèn)可，職業(yè)發(fā)展方可持續(xù)。
優(yōu)質(zhì)平臺對于理財(cái)顧問的作用更加突出，平臺在幫助理財(cái)顧問提升專業(yè)能力的同時(shí)，還能夠?yàn)槠涮峁﹥?yōu)質(zhì)資源、運(yùn)營支持、品牌加持等。金石財(cái)策自2014年創(chuàng)立以來，始終以客戶需求為中心，以咨詢顧問為導(dǎo)向，堅(jiān)持踐行“賦能顧問事業(yè)，改觀財(cái)富管理”的企業(yè)使命，為理財(cái)顧問的可持續(xù)發(fā)展提供平臺、資源和專業(yè)技術(shù)。
此次「金石杯」理財(cái)顧問情景演練挑戰(zhàn)賽的成功舉辦，為理財(cái)顧問的持續(xù)學(xué)習(xí)和進(jìn)步提供了良好契機(jī)。決賽選手展示完畢后，金石財(cái)策CIO王墨石對選手表現(xiàn)做出總結(jié)，她表示，參賽顧問的類型和風(fēng)格各不相同，但都能以較高的專業(yè)能力，真心誠意的站在客戶視角，為客戶提供符合其特點(diǎn)和需求的財(cái)富規(guī)劃方案，希望選手們再接再厲，持續(xù)進(jìn)步。
活動最后，金石財(cái)策CEO劉干霄對選手表現(xiàn)做出精彩點(diǎn)評。他說到，選手表現(xiàn)張弛有度、可圈可點(diǎn)，展現(xiàn)出新時(shí)代顧問的嶄新面貌，并且能夠從這些顧問身上看到他們良好的教育背景、專業(yè)能力和個(gè)人修養(yǎng)，感受到財(cái)富管理行業(yè)欣欣向榮、人才輩出的蓬勃景象。他強(qiáng)調(diào)，服務(wù)客戶過程中，財(cái)富管理工具的應(yīng)用十分重要，它可以讓客戶更清楚地看到?jīng)Q策作出的流程和依據(jù)。
「金石杯」理財(cái)顧問情景演練挑戰(zhàn)賽已經(jīng)落下帷幕，但全體金石人腳踏實(shí)地、深耕財(cái)富管理行業(yè)、勵(lì)志做新時(shí)代行業(yè)排頭兵的追求還將繼續(xù)。