近日，金石財(cái)策家辦事業(yè)部總經(jīng)理韓俐女士作為主講嘉賓，受邀參加北京大成律所舉辦的主題論壇。本次論壇通過線下會(huì)議和線上直播的方式同步進(jìn)行，邀請(qǐng)業(yè)內(nèi)眾多專業(yè)人士及高凈值客戶共同參與，主要包括?“高凈值客戶資產(chǎn)配置新選擇“與”高凈值客戶財(cái)富管理新趨勢(shì)”兩大核心內(nèi)容，韓俐圍繞高凈值客戶和家族客戶的深度需求，帶來《全球視野下家族信托的有效規(guī)劃》主題分享。
隨著我國社會(huì)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展，高凈值人群規(guī)模不斷擴(kuò)大，當(dāng)前“創(chuàng)一代”企業(yè)家已經(jīng)逐漸進(jìn)入退休階段，財(cái)富傳承需求日益旺盛。對(duì)于高凈值人士而言，“家業(yè)、家財(cái)、家風(fēng)”的傳承規(guī)劃更需要提早進(jìn)行，才能盡可能地免除后顧之憂。
韓俐是家族信托領(lǐng)域的資深專家，深諳家族企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，有保險(xiǎn)金信托、現(xiàn)金信托、金融資產(chǎn)受益權(quán)信托及股權(quán)信托等信托規(guī)劃及執(zhí)行經(jīng)驗(yàn)，善于綜合運(yùn)用財(cái)稅法經(jīng)驗(yàn)處理復(fù)雜的家族財(cái)富管理需求，提供個(gè)性化解決方案并落地執(zhí)行，目前已為境內(nèi)外數(shù)百名委托人提供信托解決方案。
本次分享，韓俐主要從三個(gè)方面展開。首先，她介紹了信托的底層邏輯及信托規(guī)劃的四大要素，并結(jié)合實(shí)際案例，指出家族信托前期規(guī)劃的重要性。之后，她講解了家族信托有效設(shè)立的五大核心要素，結(jié)合近期熱點(diǎn)事件及武漢中院家族信托判例，從信托當(dāng)事人的權(quán)利分配角度進(jìn)行專業(yè)剖析，表示家族信托的有效設(shè)立必須尊重信托運(yùn)營管理的根本原則，做到所有權(quán)、管理權(quán)、受益權(quán)的三權(quán)分離，信托相關(guān)人員要各司其職，委托人、受托人的權(quán)利要做到合理規(guī)劃、取舍有度。最后，她將金石家族辦公室的四大業(yè)務(wù)體系、十大核心解決方案及豐富的項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)做了系統(tǒng)呈現(xiàn)。
家族信托作為超長周期，跨越代際的家族傳承工具，有望成為國內(nèi)最主要的傳承工具之一。隨著家族信托的規(guī)模增長，高凈值客戶對(duì)家族信托的理解越來越深入，不再只關(guān)注家族信托的保護(hù)與傳承功能，信托的有效設(shè)立也成為其重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)容。
韓俐強(qiáng)調(diào)，家族信托的成立不是結(jié)束，而是真正意義上的開始。家族信托也不單是一個(gè)簡單的合同，而是需要前期科學(xué)合理規(guī)劃，妥善設(shè)計(jì)信托架構(gòu)與條款等細(xì)節(jié)，最大程度保障委托人的意愿和受托人的利益，實(shí)現(xiàn)家族財(cái)富的有效保護(hù)與傳承。韓俐本次的主題分享獲得線上線下與會(huì)嘉賓的一致好評(píng)。
大成律師事務(wù)所成立于1992年，是中國成立最早、規(guī)模最大的合伙制律師事務(wù)所之一，在中國境內(nèi)擁有 48 家辦公室，服務(wù)范圍覆蓋了中國境內(nèi)全部省、直轄市與自治區(qū)，秉承“志存高遠(yuǎn)，海納百川，跬步千里，共鑄大成”的核心文化理念，致力于為國內(nèi)外客戶提供專業(yè)、全面、優(yōu)質(zhì)、高效的法律服務(wù)。
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金石財(cái)策是一家面向高凈值客戶、專業(yè)咨詢驅(qū)動(dòng)的財(cái)富與投資管理顧問機(jī)構(gòu)。多年來堅(jiān)持以宏觀經(jīng)濟(jì)研判為基礎(chǔ)，把客戶利益放在首位，引導(dǎo)客戶保持長期主義，做好財(cái)富規(guī)劃與資產(chǎn)配置，致力于成為最具專業(yè)聲譽(yù)的財(cái)富管理服務(wù)機(jī)構(gòu)。金石財(cái)策的商業(yè)模式和經(jīng)營理念備受認(rèn)可，現(xiàn)已完成金融機(jī)構(gòu)國投泰康信托B輪戰(zhàn)略融資，是ISOFP國際金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)戰(zhàn)略合作單位，以及北京財(cái)富管理行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)起及理事單位。
金石家族辦公室堅(jiān)持“弘毅致遠(yuǎn)、惟精惟一”的理念，秉承“以客為尊、保證最大誠信，以終為始、志在不負(fù)重托”的原則，憑借自身豐富的項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)，助力家族客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保護(hù)和傳承安排，致力于成為家族客戶值得信賴的財(cái)富守護(hù)者。