過去幾十年，中國經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的同時也帶來了私人財富的持續(xù)增長，尤其是富裕和高凈值及以上客戶的資產(chǎn)增速更快。隨著中國發(fā)展模式轉(zhuǎn)變以及“創(chuàng)一代”陸續(xù)進(jìn)入交接班時期，越來越多的企業(yè)家個人及家族選擇家族辦公室這一服務(wù)模式，獲取綜合財富管理解決方案。

金石財策作為中國家族辦公室服務(wù)領(lǐng)域的創(chuàng)新者，近日面向法律、保險、信托等相關(guān)領(lǐng)域的專業(yè)人士以及高凈值客戶，在成都開展了一場“家族財富管理大師課”。此次分享，由金石財策聯(lián)合創(chuàng)始人、CEO劉干霄擔(dān)任主講人，圍繞“中國式家族辦公室商業(yè)模式與最佳實踐”這一主題，以全球視野和前瞻視角，闡釋了中國高凈值家族所面臨的財富管理難題以及解決之道，為中國家族辦公室創(chuàng)建和發(fā)展提供指引。

劉干霄指出，高凈值人士與家族客戶除擁有財富水平不同之外，由于年齡、財富來源、風(fēng)險偏好、理財目標(biāo)等不同，中國高凈值及以上客群分化日益加劇。目前已涌現(xiàn)出企業(yè)家、專業(yè)人士、富裕女性、家族客戶等價值主張鮮明的子客群，他們在財富戰(zhàn)略規(guī)劃、稀缺投資機(jī)會、差異化增值服務(wù)等方面均有獨特需求。

從全球范圍看，家族辦公室已經(jīng)是非常成熟的商業(yè)模式，但在中國市場尚處于起步階段，市場上針對高凈值人士的復(fù)雜財富需求，缺乏精細(xì)化的有效服務(wù)?？傮w來看，中國家族財富管理市場的需求端與供給端尚未實現(xiàn)良好的匹配與契合。需求端方面未形成一張“家族資產(chǎn)負(fù)債表”的有機(jī)整合；供給端所提供的產(chǎn)品與服務(wù)目前也仍處于較為割裂的狀態(tài)，未形成提供全面化服務(wù)的綜合家族財富管理平臺。

劉干霄表示，成熟的家族辦公室能夠提供專業(yè)化、一體化、一站式服務(wù)，涵蓋財務(wù)規(guī)劃、家族戰(zhàn)略、家族治理、法律服務(wù)、專項咨詢等多個方面，需要擁有先進(jìn)的管理機(jī)制、多領(lǐng)域的人才團(tuán)隊、優(yōu)質(zhì)的資源體系和完整的業(yè)務(wù)流程。

囿于國內(nèi)金融業(yè)監(jiān)管和商業(yè)訴求的限制，一體化的綜合家辦服務(wù)在國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)里還未形成如同發(fā)達(dá)國家市場一般的成熟體系，這與旺盛的市場需求形成了強(qiáng)烈反差。家族辦公室的核心需求雖然是財富管理，但是真正觸發(fā)高凈值人士家辦需求的關(guān)鍵點很可能是法律、稅務(wù)等方面的需求。能夠深刻理解高凈值人士全生命周期的需求，提供一體化綜合服務(wù)，具備商業(yè)模式清晰的家族辦公室，將能在市場中保持較強(qiáng)的競爭力。

在談到中國超高凈值家族與家辦服務(wù)特征時，劉干霄結(jié)合全球領(lǐng)先家族辦公室的人員結(jié)構(gòu)和團(tuán)隊背景，展示了組建中國家族辦公室所需的人才構(gòu)成和可以外包的服務(wù)技術(shù)類型。他指出，國外家族辦公室的經(jīng)驗值得借鑒，但由于金融行業(yè)的特殊性質(zhì)，家族辦公室又極具本地化特征。中國家族辦公室要根據(jù)中國超高凈值客戶設(shè)立家辦的核心需求做好準(zhǔn)確定位，基于金融資產(chǎn)投資平臺的主要功能，通過私募股權(quán)、二級市場、另類資產(chǎn)等投資方式，幫助家族客戶做好財富規(guī)劃的同時，把握時代發(fā)展紅利。

專業(yè)能力是中國家族辦公室取得成功的關(guān)鍵因素，落地實施能力更是中國家族辦公室持續(xù)發(fā)展的重中之重。劉干霄透過脫敏案例，講解了通過家族信托架構(gòu)設(shè)計實現(xiàn)現(xiàn)金管理、保險規(guī)劃、投資管理、慈善信托等多維度目標(biāo)的方法路徑，并與到場嘉賓展開深入討論。

在中國，家族辦公室是一個新生且擁有巨大潛力的行業(yè)，具有廣闊的成長空間。金石財策以卓越的大類資產(chǎn)配置能力、投顧能力、商業(yè)管理和運營管理能力，在家族辦公室領(lǐng)域開創(chuàng)了一條具有行業(yè)代表性的道路，依托機(jī)構(gòu)股東和行業(yè)資源優(yōu)勢，以「1+1+N+B」的業(yè)務(wù)流程和財稅法融合服務(wù)，為高凈值家族及相關(guān)專業(yè)機(jī)構(gòu)，提供家辦服務(wù)和事業(yè)發(fā)展平臺。