隨著中國創(chuàng)一代財富人群逐漸進(jìn)入交接班時期，他們的財富保護(hù)與傳承需求與日俱增。被譽(yù)為財富管理皇冠上明珠的家族辦公室，成為諸多高凈值客戶的重要選擇。當(dāng)前，中國家辦行業(yè)仍處于起步時期，業(yè)務(wù)模式、服務(wù)內(nèi)容和能力建設(shè)尚處于探索階段，尤其是家辦領(lǐng)域高級人才的缺乏成為制約中國家辦行業(yè)持續(xù)發(fā)展的重要問題。

5月16日，“傳承有道，智領(lǐng)未來——中國家族辦公室行業(yè)人才發(fā)展論壇”在北京國際財富管理研究院盛大舉行，當(dāng)日還重磅發(fā)布了“認(rèn)證家族辦公室高級經(jīng)理人”項目。本次活動由北京國際財富管理研究院、財策范式及璟承聯(lián)合家辦（香港）聯(lián)合主辦，得到了金石財策、富華國際集團(tuán)以及財經(jīng)巴倫的鼎力支持?；顒又校畬＜翌檰?、知名研究機(jī)構(gòu)與學(xué)術(shù)界的杰出代表、金融機(jī)構(gòu)高管以及財稅機(jī)構(gòu)的創(chuàng)始人、合伙人等嘉賓紛紛亮相。其中，清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院金融系的張?zhí)諅ソ淌谑苎鱿l(fā)表了精彩的主題演講。

清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院金融系張?zhí)諅ソ淌谑苎鱿敬位顒硬⒆鲋黝}演講。張?zhí)諅ソ淌诰汀鞍盐罩袊磥碲厔?，鑄就家辦長青基業(yè)”主題發(fā)表深入而透徹的見解。他剖析了家族辦公室在中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展與財富積累背景下所扮演的重要角色，提出了家族辦公室設(shè)立和運(yùn)營過程中面臨的多重挑戰(zhàn)，并給出了相應(yīng)的解決建議。

張?zhí)諅ソ淌谑紫戎赋?，隨著中國改革開放的深入，特別是自1978年以來中國經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速增長，企業(yè)家群體和高收入群體不斷壯大，企業(yè)、家族和個人的財富迅速積累。時代發(fā)展中，生產(chǎn)力、生產(chǎn)方式發(fā)生了重大變遷，導(dǎo)致財富積累方式有著顯著差異。當(dāng)前的信息化時代，高凈值及家族客戶專業(yè)化與個性化財富管理需求日益凸顯，他們所需服務(wù)的復(fù)雜程度顯著提升。在此背景下，家族辦公室應(yīng)運(yùn)而生，并在家財管理、家業(yè)管理、家人管理以及家風(fēng)管理等方面將發(fā)揮著重要作用。

張?zhí)諅ソ淌趶?qiáng)調(diào)，中國市場對家族辦公室的需求雖持續(xù)增長，但在發(fā)展過程中仍面臨著四大挑戰(zhàn)：首先是專業(yè)化程度不足，難以滿足家族成員多元化的財富管理需求；其次是綜合化能力薄弱，缺乏跨領(lǐng)域、跨市場的資源整合能力；再次是機(jī)構(gòu)化水平不高，家族辦公室在組織架構(gòu)、運(yùn)營管理等方面亟待完善；最后是頂尖人才缺失，家族辦公室在吸引和留住高端人才方面存在困難。

張?zhí)諅ソ淌谥赋?，鑄就家族辦公室長青基業(yè)的根本在于持續(xù)的高價值創(chuàng)造，包括助力家族客戶在金融資本、家族資本、人力資本與社會資本這四個方面創(chuàng)造更大價值。家辦高素質(zhì)人才是確保家辦功能得以有效實(shí)現(xiàn)的關(guān)鍵因素，這就要求家辦人才不僅具備專業(yè)的金融知識和經(jīng)驗(yàn)，還需要有深入理解家族需求和長遠(yuǎn)規(guī)劃的能力。正因如此，中國家辦發(fā)展突破瓶頸的重點(diǎn)在于不斷探索家辦人才培養(yǎng)的模式與路徑。

張?zhí)諅ソ淌谡J(rèn)為，優(yōu)秀的家族辦公室需要具備四種能力。第一是頂層架構(gòu)的設(shè)計能力，幫助客戶打好財富傳承的“地基”；第二是大類資產(chǎn)的配置能力，家辦團(tuán)隊要熟悉各類投資市場，具有持續(xù)盈利的能力；第三是投資風(fēng)險的管理能力，能夠幫助客戶識別并處置風(fēng)險；第四是家族事務(wù)的管理能力，包括家族成員的健康管理、子女教育、稅務(wù)合規(guī)、法律咨詢、公益慈善等?？傊?，優(yōu)秀的家族辦公室能夠洞察家族客戶需求的根本，并提供全方位、專業(yè)化的服務(wù)。

在探討家辦如何抓住未來機(jī)遇時，張?zhí)諅ソ淌谝昧他溈襄a的建議。一是回歸本源，確立以客戶為中心的服務(wù)導(dǎo)向商業(yè)模式，注重與客戶建立超越代際的長期關(guān)系；二是建立業(yè)務(wù)生態(tài)系統(tǒng)，整合資源提供綜合化的專屬產(chǎn)品和服務(wù)；三是打造專業(yè)化的多對一專屬團(tuán)隊式覆蓋模式；四是逐步打造全球化服務(wù)能力，并加強(qiáng)家辦自身機(jī)構(gòu)化能力建設(shè)。

張?zhí)諅ソ淌诮ㄗh，金融機(jī)構(gòu)可采用三階段實(shí)施路徑，迎接未來5-10年家辦業(yè)務(wù)機(jī)遇。第一階段是明確家族辦公室業(yè)務(wù)的獨(dú)立定位和商業(yè)模式，聚焦升級現(xiàn)有重點(diǎn)客戶服務(wù)，樹立行業(yè)標(biāo)桿；第二階段是構(gòu)建差異化競爭能力，打造特色業(yè)務(wù)，構(gòu)筑競爭壁壘；第三階段是建立規(guī)模化組織模式和科技平臺，實(shí)現(xiàn)體系化機(jī)構(gòu)能力建設(shè)推動方式。

對于家辦的未來發(fā)展，張?zhí)諅ソ淌诔謽酚^態(tài)度。他認(rèn)為，隨著中國經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長和財富管理的需求不斷增加，家辦行業(yè)將迎來更加廣闊的發(fā)展前景。同時，他也呼吁家辦機(jī)構(gòu)加強(qiáng)自身能力建設(shè)，特別是人才的推動與培養(yǎng)，全面提高專業(yè)能力，為客戶提供更加優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)。

張?zhí)諅ソ淌诘难葜v為當(dāng)前中國家族辦公室行業(yè)提供了寶貴的參考和啟示，對于推動家辦行業(yè)的健康發(fā)展與人才建設(shè)具有重要意義。

本次活動重磅發(fā)布了“認(rèn)證家族辦公室高級經(jīng)理人”項目。該項目由北京國際財富管理研究院、財策范式及璟承聯(lián)合家辦（香港）聯(lián)合推出，旨在為家族辦公室合伙人、家族領(lǐng)袖、二代接班人及家辦行業(yè)從業(yè)人員提供深度、實(shí)戰(zhàn)而落地的家辦培訓(xùn)，特別邀請清華大學(xué)弗里曼經(jīng)濟(jì)學(xué)講席教授李稻葵、清華大學(xué)蘇世民學(xué)院常務(wù)副院長潘慶中等數(shù)十位中國頂級專家擔(dān)任課程指導(dǎo)委員會專家，主要圍繞超高凈值客戶及其服務(wù)機(jī)構(gòu)成立和家辦運(yùn)營的痛點(diǎn)、難點(diǎn)，精心設(shè)計了“精品家辦集訓(xùn)”與“海外家辦游學(xué)”兩大版塊的課程，并由北京國際財富管理研究院頒發(fā)“認(rèn)證家族辦公室高級經(jīng)理人”證書。